为什么货币通胀是永恒的
黄金标准是如何崩溃的
我之前写房价的文章的时候，里面提到通货膨胀是永恒的，过去有，将来也会有。当时有人说，货币超发在所难免。当未来经济好转时，超发的货币将被收回。到时候就会出现通货紧缩。我可以告诉你为什么我说通货膨胀是永恒的。，这里要着眼于人类社会从金银货币向纸币转换的一个重要过渡时代，即金本位货币发行时代。
近十几年来，伴随着中国物价的飞涨，通货膨胀这个词已经家喻户晓。货币是可以凭空印出来的，所以很难阻止政府印钞征收铸币税。因此饱受通货膨胀之苦的民众呼吁恢复金本位制，绑定货币发行和黄金以遏制政府过度发行货币的呼声越来越高。他们相信只要恢复金本位制，通胀问题就可以得到遏制。
货币发行和黄金绑定确实可以抑制通货膨胀，因为没有人可以发行更多的货币，但不仅是中国，就连以自由民主着称的美国也没有实行金本位制度。代表美元金本位的布雷顿森林体系从1971年崩溃到2010年，40年间美元货币总量增长了400倍，通胀不弱于中国。这是因为美国人民选出的国会授权美联储发行货币剥削人民。大家都知道这是为什么呢？
因为金本位制度虽然好，但行不通。这一点需要从金本位的起源说起。
黄金标准的由来
从历史上看，人类交易始于易货交易。交易成本非常高，而且难度很大。在尝试了多种材料作为货币媒介后，世界各国的人们选择了黄金和白银作为货币。它已经使用了数千年。一直持续到今天。
但是自从交通技术进步之后，国与国之间的距离就没有那么遥远了，国与国之间的贸易也不是完全不可能的。国际贸易的首选媒介当然是黄金和白银。这时候，黄金白银交易的劣势就体现出来了。太重，需要随船携带大量金银，给交易带来诸多不便。这时，如果能用纸币进行交易，无疑可以大大降低交易的运输成本，给国民经济带来巨大的利益。
但显然，外国人很难接受你的钞票进行交易。他们只要黄金，只有黄金才是硬通货。这时，英国率先发明了金本位制。发明金本位制时，英国是一个日不落帝国，是世界上最大的国家，需要进行的国际贸易量也是世界上最大的。使用黄金和白银进行交易结算给英国带来了巨大的利益。不便之处在于发行的英镑不被国外认可，只能在国内流通。
于是，英国发明了金本位制，宣布英镑和黄金可以自由流通，任何人都可以随时将英镑兑换成黄金，也可以自由运出英国。鉴于当时英国日不落帝国的地位，以及当时英国所拥有的巨额财富，在其他国家的商人眼中，英镑就等同于黄金。
黄金标准货币体系的好处
英国人发明了金本位制。一开始他们可能只是想解决远洋交易中金银运输不便的问题，但后来英国人发现金本位制给英国带来了巨大的利益。
当英镑的信用等同于黄金的时候，世界各国的商人争先恐后地使用英镑进行结算，因为他们也有国际贸易成本高的问题，而本国货币的信用又不太好。因此，英镑成为了事实上的国际结算货币，各国商人都以英镑作为结算单位。
但在实际操作中，各国都需要储备一定数量的英镑作为外汇储备。如果你想用英镑作为贸易结算单位，你的英镑储备不能为0。当你想交易时，你可以将商品换成英镑。不管怎样，整个国家都必须存入一定数量的英镑用于日常贸易。这部分英镑永远不会在英国兑换成黄金，相当于给英国提供了全年无息的贷款。
此外，英国实际上并不需要维持与黄金数量正好相等的英镑。它只需要用一部分黄金作为储备，就足以满足英镑的所有兑换要求。因为在英镑=黄金的信用体系下，英镑持有者更愿意持有英镑而不是黄金，因为英镑在便利性上优于黄金。当英镑的信用短板被补上后，黄金就完全没有竞争力了，而当时英国是世界上最大的国家，没有哪个国家的信用能比得上英国。自然地，英镑是所有货币中最接近黄金的货币，也是最有价值的货币。英镑自然成为国际货币。英国依托世界货币的铸币权和世界中央银行的货币监管权，支持了本国经济、军事等方面的发展，使英国日不落帝国的地位更上一层楼。稳定的。英国发明的金本位制也扩展到世界各国。每个人都建立了自己的金本位体系，但鉴于英国的先发优势和大英帝国实力的保证，英镑仍然是世界货币，世界进入了“英镑体系”时代. 使英国日不落帝国的地位更加稳固。英国发明的金本位制也扩展到世界各国。每个人都建立了自己的金本位体系，但鉴于英国的先发优势和大英帝国实力的保证，英镑仍然是世界货币，世界进入了“英镑体系”时代. 使英国日不落帝国的地位更加稳固。英国发明的金本位制也扩展到世界各国。每个人都建立了自己的金本位体系，但鉴于英国的先发优势和大英帝国实力的保证，英镑仍然是世界货币，世界进入了“英镑体系”时代.
金本位货币体系的第一次崩溃
在英镑成为世界货币的那些日子里，英国获得了巨大的利益。当然，英国非常重视这一权力，不惜一切代价维护它。英镑和黄金可以自由兑换，黄金可以在英国自由流通。大家都习惯了这样的生活，可惜好景不长，一战已经来临。
在第一次世界大战中，各国都花费了巨额军费。为了获得更多的军费开支，各国不得不发行更多的货币。崩盘，超发币，或许可以等到对方自发崩盘。
货币的持续供过于求引发了黄金储备的持续外流，因此各国为了将黄金留在本国境内，纷纷禁止黄金的自由流通。黄金无法自由流通动摇了金本位制的存在。我们知道，金本位制度下最重要的一点就是保证黄金的自由流通，从而保证货币=黄金。
至于英国，在一战中死伤士兵超过80万，军费开支高达100亿英镑。第一次世界大战前，美国欠英国30亿美元。战后，英国欠美国47亿美元。
结果，英国的财政平衡出现了严重的危机。在英国政府明显入不敷出的情况下，人们纷纷用英镑换取黄金，以维护自己的利益。英国的黄金储备迅速减少，达到了岌岌可危的地步。至此，英国被迫宣布禁止黄金自由流通和兑换，英镑信用度一落千丈。没有人相信持有英镑等同于持有黄金。
英国发明并维持了100年的金本位货币发行制度，在一战中土崩瓦解，日不落帝国的辉煌在一战末尾伴随着他。
金本位货币体系的第二次崩溃
然而称霸世界一百年的英国却不愿意看到金本位体系的崩溃，也不能放弃世界货币带来的种种好处。与此同时，战火纷飞的欧洲国家早已是一片废墟。重建家园需要大量材料。它还需要大量的国际贸易，以最低的成本筹集材料。战后，黄金供不应求，价格飞涨。世界上所有国家都需要一种世界货币。作为交换媒介。
英国的国力虽然大损，但瘦死的骆驼比马大。即使美国挂丝反扑，此刻也完全无法与英国平起平坐。于是在英格兰银行的全力劝说下，重建金本位体系、恢复英镑世界货币地位的提案得到了各国的一致通过。在全英国的欢欣鼓舞中，丘吉尔宣布英国将恢复以战前汇率平价为基础的金本位制，世界各国将恢复使用英镑作为外汇储备。从表面上看，英国又一次回到了巅峰时期。
但是更大的噩梦很快就来了，原因很简单。为了让各国承认英镑的信用，英国按照战前的汇率平价强行恢复了金本位制。但是我们知道，英国的国力在战争中被大大消耗，黄金储备不足以支撑这个汇率。如果按照这个汇率执行金本位制，英格兰银行将不可避免地因为英镑的价值膨胀而挤兑。
世界各国都需要一种世界货币，而只有英镑能够担当起这一重任。但是，如果战前的汇率不能恢复到平价水平，其他国家也不愿意被占便宜，所以制定了一个折衷方案。
纽约联邦储备银行向英格兰银行提供了2亿美元的贷款，摩根财团也提供了1亿美元的贷款。简单来说，就是人为提高英国利率，人为降低美国利率，试图引导资本流入英国，以支撑英镑汇率，确保英镑的世界货币地位。当时的政府觉得他们很强大，忽视了市场的力量，认为他们的方案是完美的，有利于国家和人民，但很快就尝到了恶果。
英国的高汇率和高利率给英国工业造成了巨大的损失。英国商品在世界范围内滞销、缺乏竞争力，进一步导致英国经济严重衰退。另一方面，美国的低利率极大地激发了人们借钱投机的热情，催生了一轮轮的房市和股市巨大泡沫。当泡沫破裂时，经济危机就爆发了。这场被称为十年大萧条的经济危机，是人类历史上最大的经济危机。危机首先在美国爆发，然后波及英国，然后迅速波及全球。
危机之下，人人自保，各国爆发挤兑狂潮。一开始，英国央行作为世界各国央行的老大，也想尽办法为各国银行提供流动性，避免危机扩大。后来发现，随着时间的推移，英国黄金储备的急剧下降已经无法支撑其世界货币的地位。于是在1931年9月，英国正式宣布废除金本位制，禁止黄金的兑换和流通，同时将英镑贬值30%，企图提高英国商品的国际竞争力。性别。
第二次建立金本位货币体系的尝试在经济危机中失败了。
金本位货币体系的第三次崩溃
随后爆发的二战让刚刚渡过经济危机的英国再次迅速衰弱，重振英镑的想法还没有开始就被扼杀了。二战后，世界各国再次出现和平发展贸易的巨大需求，建立世界货币作为各国的外汇储备被提上了宪章。因此，国际货币基金组织的成立就在美国的布雷顿森林举行。谈判会议。
可此时的英国，已经不是一头瘦骨嶙峋的骆驼，而只有骨头了。相比之下，美国在一战和二战中遭受了不小的国难。黄金总储量已达到世界黄金总储量的59%。美国已经有了真正反击的可能。
因此，在这场世界货币地位的争夺中，美国不愿扮演辅助英国的配角，而是为了自身利益发起激烈谈判。因为美国在实力上有着压倒性的优势，在会议上占据着绝对的主动权，所以英镑虽然是传统的世界货币，但如果没有足够的黄金支撑，也不会得到所有国家的认可。
经过艰苦卓绝的谈判，会议通过了国际货币基金组织协议，成立了世界银行和国际货币基金组织美国为什么怕人民币贬值，这些协议统称为布雷顿森林体系。
布雷顿森林体系以金本位制为基础，以美元为世界储备货币。美元与黄金挂钩，各国货币与美元挂钩。世界货币，铸造和调节世界货币的权利被转移到美国。此时的美国，黄金储量占世界储量的59%，工业产值占世界的80%。货币大哥的地位实至名归。
但好景不长。随着战后世界经济的快速复苏，美国工业产值占世界的比重迅速下降到35%以下。此外，朝鲜战争严重消耗了美国的国力。从1950年到1960年的十年间，美国一直保持着巨额逆差，虽然作为世界货币的母国，有出口货币的义务，必须保持一定的逆差，但美国的逆差在那个时间太多了。随着美国实力的衰落，对美元可信度的质疑也越来越普遍。
于是在1960年，世界上爆发了黄金危机。各国资金挤兑黄金，金价迅速上涨。在各国的共同努力下，这场危机暂时化解，维护了世界经济的稳定。
然而，随着60年代中期越南战争的泥潭，美国越陷越深。1968年再次爆发黄金危机，美国受到更严重的打击。随着挤兑，美国的黄金储备已经下降到121亿美元。
1971年5月，欧洲市场再次爆发抛售美元的狂潮。此时美国的黄金储备不足100亿美元，已经无力抛售黄金来打压金价的飙升。
因此，1971年8月，尼克松总统宣布美国放弃金本位制，停止以每盎司35美元的官方价格兑换各国央行持有的美元。这一政策的出台震惊了西方国家，严重损害了它们的利益。国际金融形势一片混乱，以金本位作为世界储备货币基础的美元不复存在。
其他国家被美国绑架，持有大量美元储备。救美国就是救他们自己。在一系列的口水战中，各国都做出了一些让步。美元贬值10%，黄金官方价格从35美元涨到38美元。美国为什么怕人民币贬值，其他国家的货币相应升值。新规出台后，美元作为世界货币的地位才勉强维持。然而，在1972年至1973年间，美元连续两次危机，美国不得不让美元贬值10%。，刚签了一年的协议，然后就贬值了10%。我感到我们的国家财富被强风吹走了。因此，主要资本主义国家纷纷发难，宣布退出布雷顿森林体系，不再承担兑换美元的汇率义务。通过布雷顿森林体系变相成为世界货币的美元，被拉下了神坛。1973年，布雷顿森林体系崩溃。
第三次金本位体系的尝试在越战等原因造成美国国力的丧失中告吹。
石油美元体系的建立
美元作为世界储备货币给美国带来了多少，美国是心知肚明的。被踢出世界储备货币宝座是极不甘心的。靠金本位体系塑造美元信用的路子已经走了。如果它死了，证明它行不通了，那还有什么办法可以恢复美元的信誉。
聪明的美国人真的想到了办法，退而求其次，哪怕美元没有公信力，只要恢复世界储备货币的地位就行了。听起来不可思议，你脑袋进水了，你没有信用，为什么其他国家要保留你的货币用于结汇。
1973年5月，一群国际银行家和政治家齐聚皮尔德伯格俱乐部年会，讨论如何在黄金储备不足的前提下，恢复美元的货币霸权，恢复人们对美元的信心。这群天才提出了一个非常大胆的计划：由于目前石油交易的结算货币是美元，只要石油价格飙升，世界各国对美元的需求就会大大增加。仅仅为了保证石油的供应，就需要储备天文数字的美元，然后通过各种谈判和施压，让欧佩克国家同意承诺未来只使用美元作为石油结算货币，所有国家世界上将不得不储备美元。在庞大的需求下，
随后，中东局势迅速恶化。1973年10月，第四次中东战争爆发，石油价格飙升。随后美国通过了一系列复杂而艰难的谈判和外交。在外交天才基辛格的努力下，1975年，欧佩克同意承诺以后只使用美元作为石油结算单位，美元势头大增。虽然石油美元的信用远不如黄金美元，但鉴于其他国家的货币信用更差，而各国确实需要一种国际货币作为贸易媒介，美元再次有了成为世界储备货币，地位不可动摇。
从此，世界各国彻底抛弃金本位制，进入以石油为基础的美元时代，并一直延续至今。
人类喜欢通货膨胀
金本位制度对过度发行货币具有天然的约束力。如果没有足够的黄金储备，未来就会过度发行货币，信用就会破产。因此，金本位体系下的货币发行不会造成严重的通货膨胀。即使在很多情况下，它仍然是通货紧缩的。但自从金本位被废除后，在石油美元货币发行体系下，美国不再有赎回美元的义务。持有美元是您的自愿行为。美国想发多少就发多少。解除金本位制的束缚后，超发的美元如洪水般涌入全球。40年间美元总量增长了400倍。为了保证本国的财富不流失，各国纷纷绑定美元，采用固定汇率。至于超发多少，如果家里有老人，可以问，人民币大概这个时候同时开始贬值，随着石油美元体系的建立，全球通货膨胀的时代来临了。
人人都痛恨通货膨胀，认为通货膨胀是偷窃自己的财富。其实，人类喜欢通货膨胀还是通货紧缩？
可悲的是，最终结果是人类喜欢通货膨胀而讨厌通货紧缩。让我给你一个非常简单的例子。假设你现在的工资是100，价格是100，你是希望工资降到50，价格降到50，还是工资涨到200，价格涨到200？虽然实际生活水平不变，但无一例外，大家都会选择后者，因为他们的工资都涨了。至于涨不涨，那是政府的事，我无能为力。我刚刚看到我的工资上涨了。，我只能接受涨工资，我觉得很开心，我不能接受降工资，就算工资降了，就算物价也降了，我会闹，我会罢工。在这种只允许部分减薪的情况下，
同时，通货紧缩对社会生产危害很大。我们都知道马克思的剩余资本理论。由于资本家剥削了工人的剩余价值，工人的工资不足以购买他生产的产品，中间还有一部分剩余价值。被资本家拿走了。这之间的差距会不断累积，直到有一天经济危机爆发。该产品的主要消费者是工薪阶层，他们买不起足够的钱来购买该产品。产品滞销，工厂倒闭，工人下岗，下岗后购买力变弱，恶性循环。，而扣掉的那部分钱，积累在资本家手里，既不投资也不消费，
一旦通货膨胀，就不一样了。如果社会每年都能提供足够的钱来抹平这个差额，理论上被剥削的剩余价值就不会造成经济危机。只要工人有足够的钱购买产品，工厂就能顺利运转，资本家也能赚钱，生产产品的目的就是为工人阶级所用，物尽其用。这样，工人满意了，资本家也满意了，社会经济就形成了良性循环。因此，适度的通货膨胀是必要的，也是有益于社会的。相反，通货紧缩会带来巨大的痛苦。当社会上的货币不断缩水时，剩余价值剥削这颗炸弹的威力就会成倍增加，生产出来的产品就不够用了。钱是用来买他的，
但是，当金银作为货币使用时，自然会造成通货紧缩，因为金银总量是固定的，每年新增的金银量相对于社会总量来说是非常少的。事实上，目前黄金和白银每年增加的数量仅能勉强满足工业需要和人类日常装修需要。几乎可以认为，在没有新的世界级超级金银矿山出现之前，金银总量将保持不变。货币只有流通的功能，而金银不仅有流通的功能，还有储存的功能。即使在农业社会阶段，富人的金银财宝也会不断被掩埋，社会上流通的金银量会越来越少。社会资本家积累资本的速度大大加快，社会财富的流动非常快。如果还用金银，就会出现严重的通货紧缩。
通货膨胀是永恒的
整个社会都存在货币麻醉现象。从普通工人到上层资本家，都喜欢适度的通货膨胀。全社会都认为，经济危机是剥削剩余价值造成的，剥削剩余价值是资本主义社会的罪魁祸首，但社会要靠他来运转也无法避免。唯一的解决办法是用额外货币的通货膨胀来弥补因剩余价值被剥削而缺失的那部分货币。
恶性通胀是杀手锏，适度通胀，整个社会阶层都喜欢他，为他陶醉，那么他必然会成为各国央行的选择，适度通胀很迷人，反之，通缩很可怕，其次只有去恶性通货膨胀，这是目前央行的态度。
因此，金本位制的枷锁解除后，通货膨胀将永远存在。布雷顿森林体系崩溃后，美元货币总量在40年内增长了400倍。存款鼓励投资，确实有利于社会发展，但通货膨胀的货币政策是一把双刃剑。如果用不好，会导致恶性通货膨胀，适得其反。这将考验政府自身的实力。
人类社会发展以来，我们在多次经济灾难的教训下总结经验，形成了现在的一套货币运行规则。在现行的游戏规则下，当社会正常运转时，社会适度通胀，不可见通货紧缩。可能性。一旦发生社会危机，无论是经济危机还是军事危机，过度发行货币通常是政府的首选。一旦失控，就是恶性通货膨胀。
所以，过去整个社会一直都处于通货膨胀的过程中，但只要政府控制恶性通货膨胀的程度，我认为是合适的。