前言:长期以来,阳光看好成立时间长的债基。这也是向风露致敬的选择标准之一,因为我相信优质的债基应该经得起长时间的考验。
本文为《2022下半年值得选择的债基系列》第二篇,纯债基金长虹篇,后续4篇为一级债基、中短期债、短债- 定期债务和部分债务组合(陆续更新中)。
纯债基金长虹筛选标准如下:
1、基金招募说明书(基金合同)规定只能投资债券我的自选基金,不得投资可转换债券和股票。
2、基金成立3年以上,现任基金管理人管理基金3年以上。
3.过去3个月、6个月、过去1年、过去2年、过去3年,同涨幅20%。
4、近1年内最大回撤在1%以内,近3年内最大回撤在2%以内。
5. 可供购买。
筛选的基金品种还有债券-长期债、债券-混合债,共计4042只基金,设立3年以上的共2085只基金,管理过的共974只基金现任基金经理超过3年,近3年排名20%的基金共223只,近两年排名20%的股票共150只,近两年排名20%的股票共105只过去一年中,过去6月排名20%的股票共有76只,过去3月排名20%的股票共有61只,过去三年排名2%的股票共有61只。36只个股,近一年最大回撤1%的个股共34只,共可买入4只个股。以下是对阳光的简要回顾:
鹏华风鹭债纯债基金在刚刚过去的1月份上涨了0.48%。今年增长3.23%,近三年增长20.00%。
近1年最大回撤0.13%,近3年最大回撤0.69%。
限购100个,持有1年以上可0利率赎回。
阳光简评:唯一一只近3个月至近3年5个阶段排名10%的纯债基金。其他的我就不多说了。
江信鸿富Pure Bond Bond纯债基金过去1月份涨幅0.52%,今年涨幅3.64%,近三年涨幅15.25%。
近1年最大回撤0.27%,近3年最大回撤1.98%。
持有180天以上0手续费赎回。
阳光简评:这是一只被低估的纯债基金我的自选基金,这可能与其旗下基金公司管理的基金规模较小有很大关系。大多数投资者仍然更喜欢大型基金公司。
东方天一债券纯债基金过去1月份涨幅0.45%,今年涨幅2.69%,近三年涨幅17.40%。
近1年最大回撤0.40%,近3年最大回撤1.93%。
赎回费率180天0.10%,2年0。
阳光简评:0赎回的持有期过长,可能会让部分投资者望而却步,这对于有意长期持有的投资者来说或许是一件好事。
交银施罗德御龙纯债债券A纯债基金,过去1月份上涨0.46%,今年上涨2.55%,近三年上涨14.38%。
近1年最大回撤0.24%,近3年最大回撤1.84%。
持有7天赎回费率为0.10%,持有2年赎回费率为0。C类交银施罗德裕隆纯债C30天赎回率为0。每日限购是1000万。
阳光简评:一季报显示,基金总规模177.06亿元,百亿级纯债基金能取得目前的业绩。毕竟管理难度很大。
注:以上为阳光个人标准及人工筛选,可能存在疏漏和偏差,敬请知悉。
纯债基金那一章,限购的问题似乎到这里就解决了。延长0赎回费率的持有时间,会堵住一些还飘忽不定的投资者。
至于机构重仓的问题就先不说了,作为公债基金的主力军,机构基本都会出现在优质债基金中。
那么有没有比纯债券基金风险更大,回报也更高的基金呢?或许一级债基(即持有少量可转换债券的基金)可以满足急切的低风险投资者的试探性攻击。敬请期待《2022年下半年值得选择的债权基金(三)一级债权基金》。
风险提示:文章内容仅为个人观点,不构成投资建议。本文涉及的投资策略及具体基金仅供案例分享和学习交流,不作为实际推荐,不作任何盈利承诺,亦不作为任何情况下买卖的依据。读者朋友应充分了解基金的风险,慎重考虑自身的风险承受能力,独立做出投资决策,风险自担。
资金有风险,投资需谨慎。