中央纪委
国家监委网站 王卓 视频制作 张东岳 尹雪诺
2020年6月，逃离加拿大的“红通人员”、铁道部运输局运营司前研究员（部门级）海涛回国，接受监管部门调查。此前，北京市海淀区监委对海涛及重要相关人员进行反洗钱调查，对其涉案房产、银行账户、理财产品等资产依法查封冻结，导致其在经济上“流血”，最终选择回国自首。（个人资料图片）。2014年，中国
人民银行开始研究全国洗钱风险评估工作，并参照FATF（金融行动特别工作组）发布的洗钱风险评估指南，完成了第一份《中国洗钱和恐怖分子资金筹集风险评估报告（2017年）》。报告显示，腐败已成为我国最大的违法所得犯罪类型之一，洗钱在一定程度上掩盖了腐败，扰乱了经济秩序。
打击利用离岸公司和地下银行转移赃款，切断腐败资产外流
数据显示，2019年国家预防腐败局，人民银行、外汇管理局积极配合公安机关开展专项打击，破获地下银行重大案件440余起，抓获犯罪嫌疑人1200余人，捣毁犯罪窝点1100余个。
自2015年4月以来，中国人民银行打击利用离岸公司和地下银行向境外转移赃款专项行动被列入中央反腐败协调小组部署的“天网行动”，表明反洗钱对国际反腐追捕逃犯和赃物具有重要意义。
此外，在近年来我国多起地下银行破获案件中，利用比特币、泰达币等虚拟资产作为洗钱工具的现象值得关注。自2017年《关于防范代币发行融资风险的公告》发布以来，多家虚拟资产交易平台纷纷向海外转移，继续通过海外设置服务器的方式为国内用户提供服务。借助虚拟货币匿名化、无国界、点对点支付，地下货币银行通过场外交易等方式将境内赃款兑换成虚拟资产，并在境外虚拟资产交易平台上变现，最终实现被盗资金的跨境转移。
2020年9月15日，继2019年6月发布《基于风险的观点：虚拟资产及虚拟资产服务提供者监管章程指引》后，FATF发布了《涉及洗钱和恐怖分子融资的虚拟资产红旗指标》，披露虚拟资产为洗钱和恐怖分子融资提供便利的风险， 并要求各国和虚拟资产服务提供商了解其反洗钱和反恐融资义务。中国人民银行.国家外汇管理局和公安机关采取一系列积极措施，打击非法利用虚拟资产跨境转移资金的行为，切断腐败资产外流渠道。
一方面，洗钱罪可以在国外不同的地方起诉。在“百名红通人员”之一的李华波案中，我方以《联合国反腐败公约》的法律依据与新加坡合作，新加坡以洗钱罪对李华波立案侦查逮捕，洗钱罪结案后被遣返回国。
另一方面，反洗钱情报信息可用于追踪腐败分子和被盗资金。通过中国人民银行监测和调查中国腐败资产的转移轨迹，并通过中国人民银行向境外金融情报机构（FIU）提出协助调查请求，收集腐败资产向境外和不同国家和地区之间转移的线索和证据，为国际逃犯追回提供关键信息。
目前，中国反洗钱监测分析中心（以下简称反洗钱）已与美国、澳大利亚、新西兰等主要目的地国等56个国家（地区）的金融情报机构签署了追捕逃犯追赃赃物的谅解备忘录。
2019年，反洗钱中心根据国外情报形成了10条涉嫌贪污贿赂犯罪的可疑交易信息，并及时通报了国家监委等相关单位。同时，协助有关部门向境外金融情报单位发出14项协助调查请求。
面对海量信息，优化反洗钱情报查询程序，利用数据平台实现反洗钱数据的在线查询和反馈，无疑将提高办案部门与中国人民银行之间的调查协调效率。
“近三年来，反洗钱中心通过资金监测分析，向执法部门反馈，协助查处或移交5446批与金融部门有关的情报信息。”反洗钱中心副主任郝祥杰表示，将继续加强双边金融情报交流与合作，全力支持惩戒执法部门的国际调查，配合国际反腐追捕逃犯和赃物。
近年来，中国人民银行各级反洗钱部门主动向地方纪委、监委移交腐败线索，配合地方纪委、监委查处腐败案件近4800件。
《刑法修正案（十一）》明确将“自助洗钱”定为犯罪，为有效防范和惩治非法洗钱犯罪提供了充分的法律保障。
洗钱是一种严重的经济犯罪，对一个国家的政治稳定、社会稳定和经济安全构成严重威胁。然而，我国“洗钱犯罪”的判决数量异常少，明显低于庞大的上游犯罪判决数量，对洗钱无法起到应有的惩罚和震慑作用。
《国家监察委员会关于开展国际反腐败追缴逃犯工作的报告》也提到，刑法对洗钱犯罪的定罪标准高而窄，对腐败洗钱的处罚力度不足，追赃难度加大。
其中一个重要原因是，我国刑法此前并未将“自助洗钱”定义为犯罪，即腐败分子洗取自身犯罪所得和收益的行为，除贪污贿赂罪外，不单独认定为洗钱罪。
“从洗钱罪的定义来看，洗钱罪和
司法实践案例中，洗钱犯罪主体只能是提供金融账户或者协助上游犯罪主体伪装、隐瞒资金来源和性质的共犯，以及上游犯罪实施后才同意协助的共犯。中国人民银行反洗钱局原局长刘洪华（现刑法司司长）认为，换言之，洗钱犯罪主体只能是事后协助上游犯罪主体洗钱的共犯。如果犯罪分子自己清洗了自己的贪污贿赂所得，则只会被判贪污贿赂罪，而不会单独被判洗钱罪。
2020年12月26日，第十三届全国人大常委会第二十四次会议通过《刑法修正案（十一）》，修改了洗钱罪的规定，将七类犯罪实施后的“自私洗钱”明确为犯罪，同时完善了相关洗钱方式，通过地下银行的“支付”结算方式增加洗钱金额。
刑法修正案明确将“自洗钱”定义为犯罪，为国家有效防范和惩治非法洗钱犯罪和追捕逃犯、追回境外赃物提供了充分的法律保障。
“这项修正案可以规范与上游犯罪分开的'自助洗钱'行为，
如上游犯罪人将国内犯罪所得转移到境外的情况，是对'自助洗钱'和洗钱犯罪的科学认识的深化，有助于进一步维护国家金融管理秩序，实现对洗钱犯罪的全面打击。张磊说。
继续加大对腐败洗钱犯罪的打击力度，精准解决境内交易与境外套现交织问题，使赃款在中国境内不被藏匿、不被转出2020
年4月，根据“天网2020
“行动中，中央纪委国家监委组织全国纪检监察机关开展2020年追查国际职务犯罪在逃赃物专项行动。
专项行动工作计划要求，持续加大追赃力度，继续把2020年作为“追赃年”，推动公安机关、人民银行加大对贪污、洗钱犯罪的打击力度国家预防腐败局，精准解决境内交易与境外套现交织的问题， 并确保被盗资金在中国“不能隐藏或转移”。
地下银行的活动一直是中国人民银行和公安部门整治和打击的重点。中国人民银行继续组织开展专项行动，防范和打击利用境外公司和地下银行转移赃款，加大对地下银行洗钱犯罪的打击力度，提高专项行动实效。同时，加大对地下银行交易对手的查处力度，加大从事和参与地下银行交易的违法成本。
这
国家外汇管理局去年12月4日通报了10起地下银行交易对手典型案例，涉及两家企业和8名个人，共处以罚款1400多万元。涉案主体主要利用地下银行完成资金的非法兑换和跨境划转，资金运作方式隐蔽、多样化。
外汇管理局积极配合中国人民银行、公安部开展防范和打击利用境外公司、地下银行转移赃款专项行动，继续保持对地下银行的高压打击。2020年以来，外汇管理局配合公安机关破获了一批地下货币银行重大案件，查处交易对手1700余人，罚款5亿余元。
通过离岸中心洗钱是目前的打击行动。许多腐败分子看到离岸金融市场的便利，通过离岸金融市场的账户转移非法资产。
针对这一问题以及当前法律和监管的困难，G20反腐败与逃犯追回研究中心研究员杨超建议，应引入“黑名单”，重点监控，特别关注特定国家或地区避税天堂离岸金融市场的银行和公司交易， 并在这些国家和地区实施更高的账户审查和交易标准。“扩大承担反洗钱义务的行业，应考虑将珠宝、艺术品等经常引起大规模交易的行业纳入反洗钱工作体系，进一步扩大和细化反洗钱工作覆盖面。”
在实践中，腐败案件中资金的来源和去向是每个案件都必须查明的事实。涉及腐败案件的反洗钱调查已成为办案的常规程序。
因此，在一些重大重要案件中，反洗钱力量装备了对腐败和洗钱的“双重调查”，既能事半功倍地达到腐败案件查处效果的倍增效果，又能让犯罪分子对每一个犯罪事实都受到应有的法律惩罚。
近日，多个地方、各部门数字人民币试点进展相继披露。数字人民币实际上是人民币的数字化，即数字形式的人民币。“数字货币”时代的到来将对腐败相关的洗钱犯罪形成强大的威慑力。
“作为一种支付工具，在设计中，数字人民币钱包根据客户识别的强度分为几个层次。如果您进行大额付款或转账，则必须申请实名钱包。对于大规模贪污贿赂和洗钱，由于信息是实名制的，可以为案件调查和资金追踪提供相应的帮助。“中国人民银行数字货币研究所所长穆长春说。