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20XX保险公司营业部顾问工作计划 本文简介：20XX保险公司营业部顾问工作计划特征码pebZEUJxWKcsgluBPzeX在总公司“价值经营”的工作思路指引下，根据总公司制定的文件精神，对县级营业部实行分级管理，结合我县实际情况，为顺利完成全年任务目标，特制定本工作计划：一、指导思想以省公司提出的工作目标为指针，以寿险业务发展为中心，以城乡
20XX保险公司营业部顾问工作计划 本文内容：
20XX保险公司营业部顾问工作计划
特征码pebZEUJxWKcsgluBPzeX
在总公司“价值经营”的工作思路指引下，根据总公司制定的文件精神，对县级营业部实行分级管理，结合我县实际情况，为顺利完成全年任务目标，特制定本工作计划：
一、指导思想
以省公司提出的工作目标为指针，以寿险业务发展为中心，以城乡网点建设为重点，全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速发展；在内强素质、外树形象上，公司品牌宣传上，经营管理水平上，业务队伍的专业素质上下功夫，顺利完成营业部的评级，同时圆满完成上级公司下达的全年任务目标而努力奋斗。
二、工作目标
1.建立健全营业部农村营销网点。年内将在现有业务队伍基础上，新育成3名业务总监，6名高级业务经理，12名业务经理，资深理财顾问达到100人（其中上半年完成45人，下半年完成55人）。完成城区两个营销分部、4个主要农村网点的高立工作；积极拓展渠道，将保险协保员制度建立健全，将协保员队伍发展到200人，准股东队伍争取扩大到期100人。
2.全年寿险价值保费考核目标360万元，奋斗目标450万元。
3.组织举办10期新人班，20场以上的创业说明会，30场以上的产品说明会，40场以上的客户联谊会。
4.建立健全营销网点管理办法，制定具体的实施方案与措施。
5.加大广告宣传力度，实现电视宣传加标语、横幅、宣传单的立体式广告宣传，迅速的打响品牌。
6.设计制作一套简单实用的展业手册和增员手册，为业务员提供一些较实用的营销工具。
三、方案措施
1.战前动员——树立必胜的信念，抢抓机遇、直面挑战
通过各种会议，将公司的伙伴代理制、公司的市场竞争优势，保险市场的发展道理讲深讲透，保持观念新、万事新，从而变被动经营为主动经营；同时建立健全公司各项具体的规章制度，为管理提供良好依据。
2、点将布阵——组建营销服务分部，选拔和培养专职管理人才
组建两个城区营销服务部，四个农村网点服务部。形成竞争格局，在竞争在锻炼和培养人才，形成一支人才辈出的中层业务管理骨干；为业务达标的服务部提供良好的展业平台，同时出台服务部管理方案。
3、签订军令状——实行目标管理，任务责任细分到月到人
与各管理部门签订全年目标管理责任状，做到目标明确、奖惩有据，增强全体主管带团队冲刺全年业务的信心；将全年任务目标细分到每月，在开业务启动会时，分配到各服务部。通过每月的工作总结会、周主管会、晨会、圩会的绩效分析，追踪团队目标达成情况。
4、招兵买马——开展增员活动，发展兼职协保员队伍
前期投入较小的费用，开展有效专职增员，并要求所有专职的老员和准股东一并进行素质提升培训，在此基础上大力提倡发展兼职协保员队伍，为业务员业务拓展打造平台。形成公司良好的“月初增员，月中培训，月尾大举绩”工作机制。在全县经济基础较好的200个行政村挑选200名较有知名度和美誉度的人员担任兼职协保员，迅速扩大公司人员队伍规模。制定好协保员管理方案。
5、精兵强将——加强基础管理，培训业务精英骨干
从早会经营、出勤管理、系统培训、职场管理等方面入手，加强基础管理培训，务必使各项工作有序开展，形成规律性的工作习惯，实践和探讨“活动率管理”和“举绩率管理”。建立有针对性的培训体系，对新人有“新人培训班”、“创业说明会”。对理财顾问级别以上的人员有“理财顾问基础培训班、提高班”“精英战斗营”“职业生涯规划班”；对各级主管有“管理知识培训班、管理技能提高班”，针对考证有“资考辅导班”等。
6、战略战术结合——结合上级公司业务推动方案，认真办好“两会”，搞好客户联谊会
认真办好每场“产品说明会”和“创业说明会”。为业务人员搭建一个理想的销售平台，确保每场会议的质量和效果，每场会议前要求进行细致认真的准备。通过各种形式举办产说会，充分利用各种时机，每月定期兴办一期节日主题说明会。将客户请进来的同时还要走出去，充分利用现有条件，开展形式多样、不拘一格的客户联谊会、乡村座谈会、小区联谊会、各种理财知识讲座。
7、论功行赏——开展业务劳动竞赛活动，奖勤罚懒，优胜劣汰
制定营销服务部管理方案，制定好利益与业绩挂勾的方案，形成良性竞争氛围。
篇2：赴山东分行营业部学习考察报告(网点转型)
赴山东分行营业部学习考察报告(网点转型) 本文关键词：营业部，山东，分行，网点，转型
赴山东分行营业部学习考察报告(网点转型) 本文简介：赴山东分行营业部学习考察报告省分行营业部学习考察组根据省分行营业部统一安排，5月11日至5月14日，我们一行12人赴山东分行营业部重点对网点转型、企业文化建设、工会工作进行了学习考察。期间，我们听取了山东分行营业部、济南市历城、和平支行关于2007年以来网点转型工作的情况介绍，与个金部、运营部和工委
赴山东分行营业部学习考察报告(网点转型) 本文内容：
赴山东分行营业部学习考察报告
省分行营业部学习考察组
根据省分行营业部统一安排，5月11日至5月14日，我们一行12人赴山东分行营业部重点对网点转型、企业文化建设、工会工作进行了学习考察。期间，我们听取了山东分行营业部、济南市历城、和平支行关于2007年以来网点转型工作的情况介绍，与个金部、运营部和工委会对口部门负责人进行了座谈，实地考察了网点转型工作做得好的历城支行营业部、财富中心、和平支行营业部、乐源支行和华山支行。现将学习考察情况汇报如下:
一、山东分行营业部开展网点转型工作有关情况
山东分行营业部全辖共有一级支行17个，营业网点142个，其中：城区84个，郊区58个，全辖共有员工2800名。截止2008年末，各项存款余额达583亿元，较年初增加102亿元，居全省系统第一位；贷款余额达到364亿元，较年初增加77亿元，增量份额占四大银行35.5%，居第一位。实现经营利润12亿元，同比增盈5亿元。山东分行营业部是自2007年开始推行网点转型工作以来，就将网点转型工作作为“一把手工程”强势推进,强调硬件转型与软件转型并重,目前共转型网点84个（07年转型54个，08年转型28个，09年一季度转型2个）,成效明显。该行在网点转型工作中的具体做法是:
(一)决策层高度重视。该行党委把网点转型视做全行业务经营的首要任务,作为全行工作的重中之重来抓,省分行营业部“一把手”亲自抓网点转型工作,深入一线,对重要转型网点的功能分区、业务流程再造亲自把关,强势推进网点转型工作，
把网点转型作为零售业务经营转型的一项重点项目来抓。
(二)组织机构提供有力保障。网点转型是一项全行性、系统性工作，为有效协调各部门工作，该行成立了网点转型工作领导小组，全面负责网点转型工作：领导小组组长由总经理担任，副组长由副总经理担任，成员包括财务会计部、运营管理部、个人金融部、人力资源部、电子银行部、三农金融部、综合管理部、工委办、保卫部、信息技术管理部等部室负责人，负责研究制定全辖网点转型年度计划和中长期发展规划；负责审议网点转型建设重要事项，包括网点的准入、退出、购建和装修等；负责审议网点转型工作的实施、检查、评价和考核等工作。领导小组下设网点转型工作办公室，由分管行领导任主任，副主任由相关部门负责人担任,并挑选部门业务骨干为专职人员,具体负责网点业务管理、功能分区设计、内部操作流程再造、装修图纸和转型方案的审核、电子设备配备、员工绩效考核等网点转型工作。同时，各支行相应成立了网点转型领导小组，负责本行网点转型具体工作。
(三)网点转型主导思想明确。该行确立了网点转型工作的总体思路，即:围绕营业网点由交易型向营销交易型转变的主题,在不放松营业网点视觉形象及装修规范等“硬转”工作的同时,加大服务分层、分流引导、优化组合、流程改造等“软转”工作力度。并明确在网点转型过程中必须统一考虑功能分区、业务分流、服务分层、流程改造、劳动组合和绩效考核六个环节。强化网点营销职能，提高运营效率，使每个网点成为强有力的金融触角，每个人成为服务客户、营销产品的终端，提升客户体验，提升网点价值，提高综合竞争能力。最终实现法人业务上收，零售业务下沉；一手抓巨人，一手抓个人；少数人抓巨人，多数人抓个人的局面。
(四)网点转型的原则清晰。该行确立了网点转型的原则，即:高起点策划，系统性推出，整体化推进；先行试点，分步实施，确保实效。为体现这一原则，该行提出了“成熟一个转一个，成熟一项推行一项”的转型要求，确定了“先在支行营业部等大型网点试点推行，逐步向其他网点延伸，争取利用2-3年时间，实现全辖所有网点的整体转型”的总体规划，转型规划将网点分为高端网点、升格网点、特色网点、农村网点和繁忙的网点，并按照分步实施的要求，稳步推进，倡导网点转型走特色发展之路。
(五)网点转型措施得力
1.加大网点装修改造步伐，因地制宜地做好“硬转”工作。一是优化网点功能布局。科学的网点布局是网点转型的基础和前提，该行按照“网点分类、功能分区、业务分流、服务分层、产品分销”的要求，围绕提升客户体验，倾斜资源加大网点功能分区改造。对于符合分区条件的网点，则按照高规格的功能分区进行装修改造：目前，该行已有41个具备条件的网点全部按照现金服务区、非现金服务区、自助服务区、贵宾理财区、客户休息区进行了科学布局；对于由于受营业面积限制而无法进行全面改造的网点，则根据网点实际状况采取局部改造的模式进行分区：如乐源支行面积小，形状是狭窄的长方形，以前是一排高柜成“一”字排开，经过局部改造，将多余的高柜撤掉，用磨沙玻璃隔成贵宾室，仅花了2万元钱就达到了功能分区的目的。二是加快电子设备布置，拓宽交易服务渠道。电子服务已日渐成为现代银行为客户服务的重要渠道，该行建设了3个银亭，2个集群式自助银行，完成了61个骨干网点的自助服务区的改造，自助银行达到84处，自助设备总量达到422台，做到有条件的转型网点均配备了ATM机、存取款一体机和自助缴费终端。截止2008年底，自助渠道业务量占柜台业务量的67%，比转型前增加了21%，2009年一季度又提高了4个百分点。
2.采取有效措施，切实做好网点“软转”工作。一是加强企业文化建设，通过人文关怀，营造良好的工作、舆论氛围，引领员工行为。我们在考察过程中听到的最多一句话是：“只有满意的员工，才有满意的客户”，山东分行营业部重视通过企业文化建设、人文关怀措施打造健康向上网点文化，从而提高员工的满意度，在员工中营造浓厚的爱岗敬业氛围。如和平支行建立了“荣誉室”，将集体和个人获得荣誉证书集中展示，让参观者每次观看都是一次精神的洗礼，让获奖者感到长期的荣耀；每个支行建立了职工餐厅，96个网点建立了小伙房，没有建立小伙房的城区网点由支行统一送餐；每个网点建立了文化墙，通过“表扬奖励、服务明星、团队风采和经营业绩”四个模块来达到宣传先进、相互激励的目的，展现网点自强不息的精神，弘扬和传承团队凝聚力。二是组织学习培训，搭建信息交流平台。为尽快将网点转型的理念传播出去，让全行员工迅速接受这一新思想、新理念、新做法，从07年下半年起，该行共举办了12期网点转型培训班，对支行行长、分管行长、网点负责人、大堂经理、个人客户经理、会计主管、柜员等各岗位员工800多人进行了2天封闭式培训，使他们对网点转型的主要内容、岗位职责的变化有了较为全面的了解，明确了自己在转型中的定位和坐标，增强了岗位认知。同时，该行在内部网站设立了“网点转型”专栏，营业部领导、部室经理、支行行长、一般员工纷纷围绕转型谈认识、谈心得、谈体会，相互学习、相互激励、取长补短，从而推动网点转型由形似向神似转变，推动转型向纵深发展。三是重新定位网点人员岗位，严格按岗位配人。随着法人业务的逐步上收，零售业务成为网点的主体业务，这一转变要求对原来的岗位和角色重新进行定位和设置，转型后的网点负责人、大堂经理、个人理财顾问、个人客户经理、高低柜柜员要各司其位，分层营销，密切协作，严格按照转型模式高效运作。如该行转型网点均配备了2名大堂经理（含1名大堂副理）。三是进行业务流程再造，实行网点标准化管理。。该行从优化客户服务流程、优化交易处理流程和优化营销维护流程入手，建立起以网点负责人、大堂经理、个人客户经理和柜员多层次客户识别、营销维护体系，不断发现和创造销售机会，提升网点的整体营销能力。同时，制定了《营业网点服务标准化手册》及教学礼仪光盘，统一规范网点服务行为。四是实施差异化服务，提高贵宾客户忠诚度。通过打造财富管理中心，在为贵宾客户提供人性化、差异化服务的同时，做好理财产品捆绑销售，满足贵宾客户对资产保值、增值的需求；通过实施“四送”增值服务（每年送生日鲜花，每季送理财杂志，每天送《齐鲁晚报》，时时送动账通知），成立VIP乒乓球俱乐部，由专业乒乓球选手陪贵宾客户打球，拉近与客户的距离。七是重构绩效评价体系，激发员工积极性。绩效考核是引导网点转型的指挥棒，该行通过《营业网点综合竞争能力评价办法》、《大堂经理等级管理考核指导意见》、《个人理财顾问等级管理考核指导意见》和《综合柜员等级考核办法》等，为实施网点转型提供了重要保障。同时，率先在系统内引入“神秘人”服务检查和考评办法，加大了对服务质量的监督考核力度，并将检查结果纳入网点的竞争能力评价，在全辖掀起了争做“服务明星”、争创“零投诉”网点和支行的热潮。
(六)网点转型的目标任务明确----实现八个转变
该行明确了网点转型的目标任务就是实现八个转变，即:网点定位向零售业务转变，网点重心向经营客户转变，网点功能向产品营销转变，网点服务向理财差异化转变，网点文化向以员工为中心转变，网点分流向电子渠道转变，网点环境向标准化管理转变。
(七)网点转型工作对山东分行营业部业务经营推动效果显著
1.2008年零售业务实现七项领先
一是个人存款增量连续四年领跑济南同业，多年领跑山东系统。全行各项存款较年初增加102亿元，其中：个人存款较年初增加61.4亿元，占全部增量存款的63%，同比多增45亿元，较济南建行、工行和中行分别多增5亿元、11亿元和42.8亿元。二是个人贵宾客户增量与增幅全省第一。全行二星级以上客户较年初增加23403个，带动存款增加37亿元，占全部个人存款增量的60%，转型网点的经营服务模式吸引并留住了大量的VIP客户。三是个人住房贷款增量份额在同业排名第一。2008年个人住房贷款累放8亿元，较上年增加2.7亿元，占济南市场份额52
%。四是产品营销成为网点主旋律，本外币理财产品销量全省第一。全年共销售本利丰、基金等理财产品8.1亿元,销量全省系统排名第一；贷记卡发卡总量8.1万张，当年新增发卡相当于前三年发卡总量的1.5倍；企业网银总量2551个，当年增量相当于前三年客户增量的1.2倍；个人网银注册客户86240个、当年增量相当于前三年客户增量的1.6倍；转账电话布放8220台，当年增量相当于前三年客户增量的1倍；代理寿险5.5亿元，居全省首位。
五是自助设备覆盖面扩大，网点电子银行业务分流明显。2008年全行自助银行达到80处，布放ATM288台、BCM
115台，点均达到2.7台。全行电子银行业务分流率达67%，同比提高21个百分点。六是个人理财顾问与大堂经理队伍建设明显加快。全辖共配备专职个人理财顾问19人，大堂经理65人，大堂副理72人，覆盖了全辖17各支行的营业部、理财中心及骨干网点，以点带面延伸服务半径。七是网点服务明显提高。在省行聘请的神密人检查中，全年总得分在全省排名第一。
2.强化服务意识，提高客户、网点的满意度。
强调市行为支行服务，支行为网点服务，网点为客户服务。城区行全部成立了网点物品配送中心，将网点负责人从琐碎工作中解放出来。并尽量做到“五个凡是”：“凡是市行能做的，尽量不让支行去做；凡是支行能做的，尽量不让网点去做；凡是后台能做的事，尽量不要让前台去做；凡是柜员能做的事，尽量不要让客户去做；凡是一个环节能做的事，尽量不要分多个环节去做。”
3.优化服务模式，缓解客户排队压力
网点负责人走出办公室，来到大厅和客户中间，直接服务客户，营销产品；大堂经理、大堂副理活跃在大厅的每个角落，根据客户不同金融需求合理引导、分流客户；个人理财顾问为高端个人客户提供个性化私密服务；转型网点实行弹性窗口工作制，并围绕“少一个存折客户，少一位焦急等待的客户“的理念，适时推荐银行卡、网上银行等产品，缓解高柜排队现象，发挥电子渠道的分流作用。
4.弘扬了先进文化，提高了员工满意度
通过培育先进的网点文化，加强文化墙建设，引导团队成员间彼此鼓励、相互激励，善于发现他人身上的闪光点，好人好事受到表扬和关注，优秀的思想与文化得到弘扬和光大，团队的凝聚力、战斗力日益增强。
5.改善了网点面貌，提升了社会形象
该行对转型网点统一配备了大堂经理桌椅、客户休息椅，安装液晶电视100
多台，配备智能叫号排队机90余台，统一了报刊架、公告牌、防滑垫等30余种办公设施，在交通主要干道网点的玻璃墙，安装了98个橱窗灯箱，对分区服务后闲置的高柜台安装了239个柜台窗帘，既降低了客户的不满情绪，美化了室内环境，又合理利用空间，宣传了农行产品，可谓一举数得。并通过在网点实施
“美化、净化、亮化”工程，在员工中开展“服务标准化达标活动”，进一步提升了农行的社会形象。
6.激发了学习热情，打造了优秀团队
该行通过“创建学习型银行”活动，鼓励员工积极参加学历教育、各种资格证书考试以及各类产品知识培训，对于取得证书的，给予费用报销，从而极大地鼓舞了员工学习的积极性，员工综合素质进一步得到提高。目前，该行具有CFP、AFP等理财规划师资格的有181人，获取银行风险与监管国际认证的有8人，注册会计师5人，注册律师及通过司法考试14人，房地产评估师5人，取得基金从业代理资格的有370余人，保险从业代理资格的有1100人。
二、启示与体会
(一)网点转型迫在眉睫，需尽全行之力。山东分行营业部视网点转型工作为全行工作重中之重，全行上下一盘棋，一把手强势推进，各支行紧密配合，全体员工全力以赴，并且已经尝到了甜头。网点转型是竞争的需要,也是我部迫在眉睫的一项工作，建行、工行、中行网点转型工作早就开始实施，我行网点若不加快转型步伐，就将被同业甩在身后，网点将逐渐陷入低端客户云集、人满为患、但效益低下的境地。从山东分行营业部的做法和经验来看,网点转型工作不是一个部门可以独立完成的。网点转型工作牵涉到转型理念的推广、转型目标的确立、转型规划的制定、转型措施的实施、转型知识的培训等诸多方面,需要全行相关部门的通力配合,共同推进。
(二)网点转型，理念先行。思想是行动的先导，只有认识提高了，方向明确了，才会有自动自发的行动。所以在转型之初，不仅是管理层思想要转变，全体员工也要有思想准备，要通过企业文化建设、合理的培训、科学的激励机制，制度的约束，来营造良好的舆论氛围，引领员工行为。山东分行营业部重视通过打造健康向上的网点文化来提高员工满意度，员工爱岗敬业氛围浓厚。只有如此，员工才会自觉想办法做好本职工作，并采取主动行动来做好客户维护工作：如该行网点会计主管，会主动将查看传票时发现的不熟悉大额存取款客户信息及时反馈给客户经理或网点主任，让取做好后续维护工作。
（三）网点转型，强化执行。网点转型不只是网点装修改造、服务方式的转变，也不只是制度、流程的修修补补，而是一项涉及全行各个方面的系统性工程。网点转型不只是网点的事情，支行的事情，部门的事情，而是全行的事情，需要做大量艰苦细致的工作，需要一把手要高度重视，强势推进。网点转型是一个过程，没有终极目标，要紧随市场、客户的变化，对网点的设施布局、职能定位、业务流程、组织结构等不断进行调整、完善和提升。
（四）网点转型要关注细节，求真务实，循序渐进。网点转型要“立足实际，不好高鹜远，贪大求全”，要“成熟一个转型一个，成熟一项转一项”，要“稳扎稳打，分层次、分步骤”推广实施。只要每个网点每天前进一小步，对于农行系统来说就是前进一大步。
(五)网点转型宜从大堂经理的配置作为突破口来抓。我们所考察过的山东分行营业部的各个营业网点,其大堂经理都给我们留下了非常深刻的印象,他们的共同特点是业务知识全、综合素质高、协调能力强。据了解，山东分行营业部大堂经理都是网点的业务骨干，年轻、知识面广，服务热情，网点有这样的大堂经理坐镇，整体层次无疑能更上一个台阶。同时，我们也发现山东分行营业部为鼓励网点保安、保洁人员自觉承担起引导客户分流的职责，让其参与自助设备业务量的计价分成，激励他们多分流客户。
三、对我行网点转型下一步工作的意见和建议
（一）统一思想，加强协作，确保转型工作高效运作。网点转型是对网点原有经营模式的一场由内到外的深刻变革，是对全员惯性思维与行为模式的一次冲击与挑战。它牵涉到转型理念的推广、转型目标的确立、转型规划的制定、转型措施的实施、转型知识的培训等诸多方面,需要全行各相关部门的通力配合,共同推进，是一项全行性的工作，是“一把手”工程。网点管理办公室挂靠在哪个部门并不重要,重要的是涉及到网点基建、电子设备配备、岗位设置、业务分流、流程改造等事项时各相关职能部门要认真履行好职责,主动把关,才能确保网点管理各项工作的高效率、高质量运行。
（二）整体推出、分步实施，确保转型工作有条不紊。网点转型是一项系统性工程，涉及部门广、岗位多，再加上网点现状千差万别，条件各不相同，不可能一步到位。所以营业部在坚持“一点一策”，“成熟一个转型一个、成熟一项推行一项”的思路下，提出“整体推出、分步实施”的原则，用2年的时间将120个网点全部转型到位。2009年计划转型的网点是13个支行营业部（除安义县支行营业部）和所有城区网点（不含内设网点），共计65个，分二批转型到位：第一批是装修和人员基本到位的网点，计划从6月份开始转型；第二批是未装修网点人，计划从9月份开始转型【具体转型进度以导入进度为标准】。2010年计划转型的网点有55个，分二批转型：第一批是县城、乡镇的精品网点，计划在上半年转型到位；第二批是县城、乡镇的基础网点，计划在年底转型到位。
(三)
网点转型、理念先行，以先进的理念统领转型工作。网点转型必须思想先行，因此，建议营业部在5月底之前，聘请欧顾得公司对支行领导班子成员、网点转型相关部门负责人和业务人员，各网点的负责人、大堂经理进行培训，通过培训让学员对网点转型的主要内容、岗位职责的变化有较为全面的了解，增强员工角色认知。要经常组织一线人员进行业务培训，强化一线临柜人员的业务素质，并通过考试方式固化培训效果，通过考试结果全行排名通报的方式督促员工自觉学习。同时，要通过打造健康向上的企业文化、通过对员工实实在在的人文关怀为方便全行上下交流思想，营业部应搭建学习交流平台，在内部网站设立
“网点转型”专栏，上至营业部领导，下至普通员工，都可在专栏中围绕转型谈认识、谈心得、谈体会，使全体员工思想得到迅速统一，为转型工作打下坚实的思想基础。
(四)
按岗位配置人员，为网点转型提供人员保障。对于要求转型的网点，要重新对网点的角色、岗位进行认定，具体包括网点主任、会计主管、三级主管、大堂经理（副理）、个人客户经理、理财经理、高低柜柜员等，在网点功能上实现由“结算型”向“营销型”转变。根据山东分行营业部的经验，支行营业部和大的精品网点，至少要配备一名大堂经理和一名大堂副理；其他转型网点至少要配备一名大堂经理，从而保证转型网点在营业时间内大堂经理在岗率达100%。如果网点人员少于9人的，转型效果都不明显，因为网点基本业务操作人员并不能过度减少，少的是真正需要转型的营销人员，从而造成网点大堂经理、客户经理和低柜柜员配置不到位，不能充分发挥网点的营销功能。
（五）做好网点功能分区，设备配置，为网点转型创造条件
营业部的网点装修改造要有前瞻性，特别是在功能分区方面，要尽量做到能满足今后五年业务发展的需要，转型网点一定要设自助服务区，有条件的要尽量设置在行式自助银行。对于城镇网点，在满足自助服务区、高低柜区设置的同时，要尽量设置贵宾服务区、理财中心，有条件的网点，要预留添加自助设备的位置。如济南市历城区支行营业部，在自助服务区设置了11台自助设备的位置，目前配备了9台自助设备（1台ATM机、6台存取款一体机、2台自助缴费机）；在济南市效的华山支行，也设置了3台自助设备（1台ATM机、1台存取款一体机和1台自助缴费机）。同时，要充分发挥客户休息等候区作用，配备产品宣传折页、海报、杂志等，有条件的可提供多媒体影音播放服务，缓解客户排队等候的焦急心理；要通过对分区服务后闲置的高柜台安装柜台窗帘，来达到美化室内环境、降低客户不满情绪、宣传了农行产品的目的；要通过设立“文化墙”来达到鼓舞员工士气，调动员工积极性的目的；要通过在网点实施
“美化、净化、亮化”工程，进一步提升农行的社会形象。
（六）进行业务流程再造，建立配送中心，腾出精力做好营销。一是优化了客户服务流程，网点各岗位间协调配合、分工负责，使客户一进入网点就受到关注，重要客户一开始就被发现，不同客户被引导到不同的区域，不良反应及时得到处置和化解。二是优化交易处理流程。将非现金业务从高柜区分流出来，允许低柜区柜员保留少量现金和部分重要空白凭证，使复杂交易专业化处理。同时，对支行营业部等低柜柜台多，授权量大的网点，应参照山东分行营业部做法，设专职三级主管；对于低柜柜台少的网点，三级主管可由大堂经理兼任，解决低柜业务授权问题。三是优化营销维护流程。建立由网点主任、大堂经理、个人客户经理和柜员间的分层次营销维护体系，相互之间不断发现和创造销售机会，提升整体销售能力。四是建立统一配送中心，将网点所需的营业耗材、宣传资料、出纳机具等统一纳入配送中心配送，减少网点负责人往返跑的时间，真正落实网点负责人50%的时间要充当大堂经理。
（七）加快基层网点服务导入的步伐，营造从上到下重视基层服务的氛围
营业网点基础服务的现场导入是一项全新的工作，按照农总行“网点转型，服务先行”的理念，营业部已聘请欧顾得公司对叠山、福山、汇通、青山湖和象南5个支行营业部分两批进行了基础服务导入，以标准化的模式全面规范、提升一线员工的服务水平，树立了营业部规范化服务的标杆示范网点。各支行领导班子要高度重视，要动员网点员工全力以赴、上下一心，积极做好下一阶段的网点服务导入工作。下一阶段，营业部将通过实行“神密人”
检查制度，来督促网点不断改进服务，巩固导入效果。各网点基础服务导入的好坏将作为支行年度绩效考核的加扣分项。对于网点导入合格率达不到80%的支行，将在年度绩效考核中扣5分，且取消支行评先资格；对于网点导入合格率达90%以上的支行，将在年度绩效考核中加5分。同时，对于导入合格的网点，每季度将进行评比一次，并评选出“十佳服务明星“，按人均800元进行奖励。
（八）制定评价和验收机制，落实考核奖励政策，促进网点转型工作顺利进行。对网点转型工作到位、效果明显且验收合格的网点，按照支行营业部3万元/个，一般网点按2万元/个的标准进行奖励；对于验收不合格的网点，将进行全行通报批评，并按3万元/个网点扣减支行的费用。对于网点转型合格率达不到80%的支行，将在年度绩效考核中扣5分，且取消支行评先资格；对于网点转型合格率达90%以上的支行，将在年度绩效考核中加5分。对于转型合格的网点，每季度将进行评比一次，并按10%的比例评选出“十佳转型网点”，按点均2000元进行奖励。
学习考察组成员：王朝霞
刘尚民
刘国云
万雪飞
彭柏林
熊园胜
许小勇
陈燕宏
陈
军
陈
青
施卫春
姚春平
二〇〇九年五月十九日
篇3：2020国际贸易专业大学生营业部跟单员实习报告
20XX国际贸易专业大学生营业部跟单员实习报告 本文关键词：营业部，实习报告，国际贸易，大学生，跟单员
20XX国际贸易专业大学生营业部跟单员实习报告 本文简介：20XX国际贸易专业大学生营业部跟单员实习报告[1]临近毕业，时间似乎过得特别快，转眼间，三个月的实习即将结束，现对三个月的实习做如下总结。一，实习情况1，实习单位基本情况：xx集团制衣有限公司是一家生产经营各种高、中档内衣、睡衣及泳衣产品的大型港资跨国公司,总部设于香港。目前,在国内共有三家大型生
20XX国际贸易专业大学生营业部跟单员实习报告 本文内容：
20XX国际贸易专业大学生营业部跟单员实习报告[1]
临近毕业，时间似乎过得特别快，转眼间，三个月的实习即将结束，现对三个月的实习做如下总结。
一，实习情况
1，实习单位基本情况：xx集团制衣有限公司是一家生产经营各种高、中档内衣、睡衣及泳衣产品的大型港资跨国公司,总部设于香港。目前,在国内共有三家大型生产基地,分别位于广州番禺、深圳和北京。xx制衣(xx)有限公司成立于1997年,位于xx市xx区东xx工业区,交通便利,环境优雅。公司占地26，000平方米,拥有花园式的空调厂房和整洁舒适的员工宿舍/餐厅,生产生活融为一体。公司采用先进的gsd流水线系统,产品全部销往欧美各地。
2，实习部门：营业部
3，实习岗位：跟单员（主要负责颜色技术部分）
4，实习时间：XX年1月25日——XX年4月30日
二·实习收获
此次实习应该算是毕业前最正式的一次实习了，没有学校的安排，没有老师的护，从寻找单位，到与单位签订就业实习合同，以及开始正式实习到现在，我慢慢的感受着自己的成长和成熟!在学校的时候，我们的身份是学生，思考问题以及行为举止也总是学生的方式，思想和行动都流露着太多的不成熟，社会责任感不强。实习以来，通过公司的培训以及自身的严格要求，思想品德方面有了较大的提高，比如如何与同事相处，如何处理上下级关系，以及如何做好自己的本职工作等。无论在语言还是在行为举止方面都有了较大的提高。社会责任感加强，最自身有了较严格的要求。
以上是思想品德方面的收获，从专业技术的角度而言，可能更多的是将我们平常在学校所学的理论知识运用到实际的工作中来。比如国际贸易理论，国际贸易实务，外贸函电，以及财政学和经济学等。这些不仅有利于我们完成自己的本职工作，而且有利于巩固课本知识，更有利专业技能的提高。
除了理论联系实际之外，更重要的便是社会学习，每个人所接触的工作领域不一样，所面临的知识局面就会不一样，虽然我学的是国际贸易，进的也是外贸公司，但大学知识必然有限，有些知识只是学了皮毛，有的根本就没有涉及，要想自己的专业技能有进一步的提高，就不断加强自身的学习，不断完善自己的知识结构。通过在公司的不断学习，我的英语水平，以及与客人沟通的能力都有了很大的提高。
我觉得工作中应该做好以下几点：
1细心，学习也好，工作也好，一定要做到细心，细心是成功的基石。
2，耐心，刚刚跨出校门，步入社会这个大家庭，我们一时摆脱不了学生的气息，做事往往缺乏耐心，沉不住气，受不住委屈，但同样要认识到，没有耐心怎能做大事。
3，责任心，这似乎是一个亘古不变的话题，从小学到大学，父母及老师都教导我们做人要有责任心，做工作也应如此，我们应该充分的认识到我们的背后除了自己的利益外还有公司的利益，也许几十万，几百万，甚至更多。所以无论什么时候，不要忘了责任心！
4，勤学，熟话说，学无止境。无论在什么样的环境，什么样的场合，我们都应该积极主动的学习，我们刚刚出来，没有社会经验，不懂得人际交往，更不说怎么与斡旋，就连间单的礼仪也要一步步的学。所以学习是任何情况下都不可以少的！
5,实干心，老老实实干事。经历吩咐的工作一定要尽心尽力的去完成,不懂的,不会的,可以问.有困难可以提出.有要求也可以提出,但最好别抱怨,有抱怨的时间干嘛不去工作呢?千万不要在工作中偷懒,老板不是一生下来就是个老板,他现在吩咐你做的事有几件不是他在创业时已经摸过几百遍,见过几千遍的.就凭我们这点小聪明别指望逃过他们的眼皮.所以在以后的工作中尽量老实点。三，存在差距实习以来虽说感受着自己一天天长大，感受着自己的成长和进步，也明显的看到了自己与同事的差距，比如专业知识不扎实，业务能力不强，与客人沟通能力不强等问题，这都需要我在平常的工作中不断的完善和充实自己。
四，意见和建议
三个月的实习生活所经历的事情，应该比大学四年在学校所经的事情总和还要多，我希望和我一样即将步入社会的大学生们勇敢的踏出自己的第一步，我们缺乏的不是吃苦耐劳的能力，也许太多的时候是不自信，也希望有更多的公司能接纳我们，相信我们80后也可以担起社会责任的担子！希望学弟学妹们珍惜大学时光，认真学习，在未来的大学生活中尽力的去做好一个学生的本职工作，努力学好专业知识，不段提高自己理论联系实际的能力，积极主动的参与社会实践，适应社会生活，为以后步入社会打下基础！
最后我要对所有帮助我的同事和老师表示感谢.三个月的实习很快就走到了尾巴上，而这短短经历就仿佛一片美丽风景的缩影，精练，简洁，却也耐人回味。在此，再次对xx制衣有限公司共事过的同龄人，以及悉心指导我们的领导
导们表示感谢，从你们身上所窥见的敬业爱岗，认真工作勤奋钻研的精神是我得到的最大收获。
在未来半年的社会生活中我会尽力的去做好一个自己的本职工作，努力学好专业知识，不段提高自己理论联系实际的能力，尽早适应社会生活，不断提高自己的专业技能，做一个合格的社会人士！