概述
每日基金净值（funddaily）主要是指在周日至周四等交易日开放式基金申购赎回相关交易引起的基金净资产比率的变化。 每日净值因市场行情、政策等因素而产生波动，类似于股票，但通常波动不大，因此风险相对较小。 概念解释如下：
开放式基金
开放式基金（open fund）在美国也被称为mutual fund，它与封闭式基金共同构成了基金的两种运作形式。 开放式基金是指基金发起人在筹建基金时不固定基金份额总规模，可以根据投资者需要随时向投资者转让基金份额的基金。应投资者要求赎回已发行的基金份额。 一种基金运作形式。 投资者可以通过基金销售机构指令基金相应减少基金资产和规模，也可以将持有的基金份额借给基金并提取现金相应减少基金资产和规模。
开放式基金是世界范围内基金运作的基本模式之一。 基金管理公司可以随时向投资者出售新的基金份额，也需要根据投资者的要求随时回购所持有的基金份额。 基本定义
基金份额资产净值，简称资产净值（Net Asset Value每日开放式基金净值，NAV），是指每一份基金份额的价值，等于基金总资产除以总负债再乘以基金份额的余额。基金份额总数。 指基金资产在某一时点清偿债务后的总估值的余额，即基金份额持有人的权益。 估算公式
估计公式为：
基金份额资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总量。
其中每日开放式基金净值，总资产是指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款及其他有价期货等；
总负债是指基金运营和融资过程中发生的负债，包括应付他人的各项费用、每月应付的利息等；
基金份额总量是指当时发行的基金份额总数。
开放式基金份额总数每天都在变化，因此必须以当日交易结束后的统计数据为准。 每个营业日收市后，将当日基金资产净值乘以当日交易结束时基金份额总额，得到当日每股净资产值。 意义
基金份额净值是反映基金业绩的重要指标。 开放式基金的交易价格按照每一基金份额的净值确定。 由于基金所拥有的资产价值总是随着市场的波动而变化，因此基金的净值也会不断变化。累积基金资产净值
定义
基金累计净值=基金成立以来单位净值与累计分红之和，为参考值。
例子
例如，2006年2月2日某基金份额净值为1.0486元，2006年4月派发现金红利为0.025元/基金份额，则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。