外汇监管概要？无论是否为境外监管牌照平台，金融管理部门将全面清理整顿；构成犯罪的，依法追究有关人员的刑事责任。给大家解释一下外汇监管的总结？跟随小编一起来看看吧！
外汇监管概要
无论是否为境外监管牌照平台，金融管理部门将全面清理整顿；构成犯罪的，依法追究有关人员的刑事责任。
随着互联网技术的发展，尤其是手机APP的推广，投资者参与投资理财非常方便。参与国际市场炒作外汇、黄金、白银乃至大宗商品，已成为一种时尚的理财方式。众所周知，各种打着“互联网金融”、“外汇”、“美股”、“股指”等专业外衣的互联网交易平台，在海外遍地黄金的承诺下，通过虚构盈利前景，设下圈套。 ，甚至欺骗投资者。以达到快速吸收和控制公共资金的目的。此类违法行为严重破坏社会稳定，必须严格监管。
亏本投资之谜
2006年，天津财智外汇信息咨询有限公司网络炒汇案受害人王先生、李女士无处可哭，几天之内只剩下6万美元。 64万美元！
2011年，河南保利信息投资咨询有限公司以代理百汇集团、Alpari等十余家境外交易平台的名义开展外汇保证金交易。 ，并非法吸收400多名客户投资资金。一共320万多美元，770万多人民币，约1.9万澳元。
2015年IronFX铁汇上海办公室被砸，多名投资者前往塞浦路斯维权，涉案金额3300万元。
2017年6月，IGOFX中国区总代理张雪娇携款跑路，近40万投资者被骗约300亿元。同年7月，不少人反映云南“万事记网上外汇交易平台”（以下简称“万事记”）参与者被平仓，投资者出金受限。
触目惊心的造假金额、血本无归的投资者、多地互联网外汇交易平台跑路事件频发、土里土里现身的炒汇骗局，无一不将矛头指向了外汇交易平台。
简单来说，网络炒汇就是利用互联网进行非法的外汇保证金交易。境内投资者提供一定数额的人民币或外币资金作为交易保证金后，可按一定的杠杆倍数扩大保证金数额，进行外汇合约的双向交易。实际外汇交易合同金额超过实际投资的交易保证金。
不法分子打着“外汇交易”的旗号外汇保证金开户，往往以“代理返利”、“开户赠金”为噱头。不法分子借助网站、手机APP、微信公众号等，利用公众对外汇市场和外汇交易普遍的无知和好奇。心态，精心搭建虚假平台，与境内投资者进行对赌交易，制造投资者蒙受巨大损失的假象，从而将保证金据为己有；或通过频繁交易收取高额委托佣金和手续费，给投资者造成资金短缺，并以券商中介名义进行诈骗牟利，严重扰乱金融秩序。
目前，中国金融监管部门尚未允许任何机构在中国境内从事外汇保证金交易。一旦出现任何风险或纠纷，投资者的合法权益和资金安全将无法得到有效的法律保护。对于交易平台，无论是否持有境外监管牌照，金融管理部门将对其进行全面清理整顿，构成犯罪的，将依法追究相关人员刑事责任。
炒汇外衣下的网络金融骗局
纵观上海、深圳、浙江、云南等地18家炒汇平台案例，从前期的境外公司注册、服务器搭建、境外牌照申请或代理、平台网站建设，到后期的数据处理、网络营销、层层开发代理、壳商套现等，形成了完整的诈骗链条。其诈骗手法多种多样，变幻莫测。发现网络金融诈骗主要有以下特点：
一种是签约代理，购买软件，在海外架设服务器，设立诈骗网站。不法分子通过在境外注册公司，或与境外所谓受监管交易平台签订“网络技术服务”、“咨询服务”合同等方式，对外宣传已取得英国、瓦努阿图等境外业务发展的外汇交易牌照。事实上外汇保证金开户，所谓境外受监管的网站平台，一般只要申请就可以注册，有效期在一年左右。管理机构日常监管不严，有的平台甚至不允许在注册地经营。它们只是为了欺骗中国投资者而设计的。并成立。
二是请投资老师、外汇高手，跟单跟单，打包成专业团队。利用微信和交易所QQ群向投资者推荐外汇交易团队，推广APP、网站和公众号，开发VIP订单QQ和微信群，引导投资者频繁交易佣金和手续费。
三是开发老年人、大学生等特定人群，避开政府执法人员。以招募的形式，招募大学生在平台开户入金；多渠道获取个人手机信息，通过电话营销提供开户赠金；内部培训不培养政府机关执法人员、媒体记者、特殊社会关系人员，通过开户审核确定营销对象。
四是复制汇率变化，后台控制输赢概率。在网上炒汇平台上，投资者研究和看到的是虚拟的汇率变动。平台控制者通过设置投资人黑白名单和输赢函数，在后台控制投资人的输赢概率。一旦投资者中奖超过一定概率，就会被列入黑名单。
五是利用合规意识薄弱的支付机构借壳商多层次转移资金。一些网购网站看似商品琳琅满目，但实际下单付款后并不能完成交易。本质上是一个专项资金划拨的空壳，日均资金交易量惊人。平台网站利用空壳商户通过第三方支付公司收取投资者资金，再逐层转入个人账户。
六是环环相扣，规避法律责任。在工商注册过程中，炒汇公司的注册经营范围仅限于投资顾问、投资策划、商务信息服务等，并声称受外商投资公司委托，招揽国内客户；炒汇公司不直接接受客户资金，因此与境外投资公司、境内中介公司无任何法律关系，发生纠纷时；在交易操作过程中，炒汇公司将服务器设置在海外，或直接在服务器后台与客户对赌。无法确认其资金交易记录，
严厉打击网上炒汇
网络炒汇在中国并没有成为“阳光”。由于网络交易方式的虚拟性和技术性，极低的进入门槛和高收益的宣传，参与群体男女老少，主体复杂，经济承受能力差，极易产生严重而弥散的后果. 网络世界中的虚拟交易工具，已成为现实中环环相扣、令投资者防不胜防的财富陷阱。近年来，各部委出台重拳，严厉打击网络炒汇行为。
2016年，上海法院认定铁灰案韩某、游某非法经营期货业务，以非法经营罪判处有期徒刑3年，缓刑3年，并处罚金50万元。
2016年7月，深圳市公安局破获汇盈外汇交易平台非法集资案，涉案金额近5亿元，涉及全国1700余名投资者，当场逮捕11名犯罪嫌疑人。
2017年，河南、浙江成功打掉昆仑国际、盈凯国际、FXWPD等外汇交易诈骗平台。
2018年，浙江、重庆、云南等地严厉打击纳斯国际、鑫汇国际、万世纪等外汇交易诈骗和传销赌博案件。
2018年5月，中国人民银行深圳中心支行对智付电子支付有限公司作出支付机构罚款，没收人民币4152万元；通报其为多家境外非法炒金、炒汇互联网交易平台提供支付服务，未发现数家商户私自将支付接口转移至现货交易等非法互联网平台，客观上提供在线非法交易和虚假交易的支付服务。
进一步整顿市场环境
加大对非法互联网外汇交易平台的打击力度，严惩为非法互联网平台提供资金清算和支付服务的支付机构，只是一个开始。下一步，有关部门将继续严厉打击网络炒汇平台和非法互联网金融活动，防范化解风险，整顿市场环境。
一是完善打击非法互联网外汇交易平台工作机制。结合互联网金融风险专项整治、非法集资处置、各类交易场所整治等相关反违法整治机制，加快互联网外汇交易平台整治整顿；同时，压实地方属地责任，强化监督问责。
二是调查资金转移情况。对于互联网外汇交易平台，金融机构不得开立账户、办理结算和提供贷款；第三方支付机构不得提供资金划转服务。对参与或为非法互联网外汇交易平台提供服务的金融机构和第三方支付机构，将加大行政处罚力度，严厉打击。有关部门发现涉嫌诈骗、非法集资、非法经营等线索，要及时向公安部门报告，加大刑事打击力度。
三是加强投资者教育。要开展金融知识普及教育，增强金融消费者的风险意识；要加强政策解读，明确任何形式的非法外汇保证金交易都是负面的，严厉打击。
本文来自《中国外汇》
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