上海商学院金融投资实验报告2015版 本文关键词：商学院，上海，实验，金融，报告
上海商学院金融投资实验报告2015版 本文简介：实验一证券模拟交易实验报告实验时间：2015年9月24日系别：市场营销专业班级：市销132班学号：13152040238姓名：周伟成绩：分实验一股票交易【实验目的】通过实验使学生认识证券投资常用软件，熟悉“钱龙高校金融教学系统”学生端界面、“钱龙高校金融教学系统”行情动态分析系统、“钱龙高校金融教学
上海商学院金融投资实验报告2015版 本文内容：
实验一
证券模拟交易
实验报告
实验时间：2015年9月24日
系别：
市场营销
专业班级：
市销132
班
学
号：
13152040238
姓名：周伟
成
绩：
分实验一
股票交易
【实验目的】
通过实验使学生认识证券投资常用软件，熟悉“钱龙高校金融教学系统”学生端界面、“钱龙高校金融教学系统”行情动态分析系统、“钱龙高校金融教学系统”证券模拟下单系统、“大智慧证券交易系统”界面，达到独立完成操作股票交易。
【知识准备】
熟悉股票的基本常识。
【实验环境】
微机：每人1台；
软件：钱龙高校金融教学系统、大智慧证券交易系统。
【实验要求】
要求能独立操作行情软件和委托交易软件进行沪深两市交易所上市股票的交易买卖。
【实验内容】
认识”钱龙高校金融教学系统”软件，运用该软件掌握股票买入、卖出的程序和方法。
【实验方案与进度】
本次实验3学时，递交实验报告。
1.
熟悉”钱龙高校金融教学系统”学生端界面，掌握“钱龙高校金融教学系统”证券模拟下单系统操作，根据指导教师划拨的股票帐户模拟资金和个人投资风险偏好测试卷结果，针对性地模拟交易10只股票，掌握股票买卖委托、撤单方法，成交查询及委托查询方法；
2.
熟悉“钱龙高校金融教学系统”行情动态分析系统软件界面、窗口信息，解读股票行情信息；
3.
了解其它股票交易系统，如“大智慧证券交易系统”界面；
4.
在“钱龙高校金融教学系统”行情动态分析系统软件上查看在交易所交易的证券品种和证券价格指数；
5.
翻看多只证券的历史价格走势图，观察其基本特征；
6.
观察换手率、量比、委比、外盘、内盘等指标的变化与证券价格走势的关系。
【实验过程】
1.
您的投资者风险偏好测试卷总得分：
38
，您属于
平衡型投资者
投资者。
请您根据自己投资者风险偏好测试卷结果，针对性模拟投资10只股票，并记录模拟交易过程。
交易初值：63.8623
万元
终值：101.9223
万元
投资期收益率：58.5
％
交易顺序
股票名称（代码）
买入价
卖出价
成交数量
1
600038
37．720
44.4
1800
2
600055
20
37.430
4000
3
600037
15.240
23.530
1000
4
002073
13.050
15.810
2000
5
000519
14.840
18.570
1000
6
300024
32．550
69.1
7700
7
300354
29.980
30.750
2500
8
600834
20.690
18.990
1200
9
600029
8.66
8.680
4000
10
600611
16.510
3000
16.470
2.
记录至少5个交易时间某一股票的买价1、卖价1、现价、涨跌率、现手、总手。时间准确。
股票简称（代码）：600295
记录时间
买价1
卖价1
现价
涨跌率
现手
总手
2015年10月21日11:22
8.18
8.19
8.18
-0.61%
0
29316
13:40
8.06
8.07
8.07
-1.70%
103
55913
14:05
7.89
7.91
7.90
-3.65%
22
72045
14：30
7.90
7.91
-3.89%
88
88
80241
14:54
7.78
7.79
7.78
-5.57%
23
97466
3.
选择某两个行业内的各五家上市股票，并根据同交易时间的市盈率向上排序。
股票行业名称1：
股票行业名称2：
序号
股票简称（代码）
市盈率（倍）
序号
股票简称（代码）
市盈率（倍）
1
601800
18.24
1
300079
59.45
2
601669
18．72
2
300386
81.13
3
601186
20.84
3
002230
163.02
4
300284
62.56
4
002316
201.25
5
602542
84.28
5
300384
241.97
4.
记录某一交易时间分别为涨幅、跌幅、成交金额、成交量、委比最大、量比最大的5个证券。
序号
股票简称（代码）
涨幅(%)
序号
股票简称（代码）
跌幅(%)
1
601988
10.14
1
000881
10.04
2
000972
10.08
2
002265
10.02
3
000833
10．04
3
000151
10.02
4
601003
10.03
4
002066
10.02
5
002413
10.02
5
600262
10.01
序号
股票简称（代码）
成交金额
序号
股票简称（代码）
成交量
1
002024
34.68亿
1
601377
232552
2
600868
21.99亿
2
600030
176579
3
600139
13.55亿
3
600016
164830
4
002230
12.89亿
4
600837
142619
5
601390
12.32亿
5
600000
140679
序号
股票简称（代码）
委比
序号
股票简称（代码）
量比
1
600022
100
1
600295
28.84
2
600917
100
2
603688
5．81
3
601003
100
3
603988
3.99
4
601015
100
4
601015
3.46
5
601016
100
5
601233
2．30
分实验二
债券交易
【实验目的】
通过实验使学生进一步熟悉熟悉“钱龙高校金融教学系统”学生端界面、“钱龙高校金融教学系统”行情动态分析系统、“钱龙高校金融教学系统”证券模拟下单系统、“大智慧证券交易系统”界面，要求能独立操作债券交易。
【知识准备】
熟悉债券的基本常识。
【实验环境】
微机：每人1台；
软件：钱龙高校金融教学系统、大智慧证券交易系统。
【实验要求】
要求能独立操作行情软件和委托交易软件进行沪深两市交易所上市的国债和企业债券的交易买卖。
【实验内容】
债券交易功能嵌在“钱龙高校金融教学系统”证券模拟下单系统软件界面里，要求运用该软件掌握债券买入、卖出的程序和方法。
【实验方案与进度】
本次实验3学时，递交实验报告。
1.
熟悉“钱龙高校金融教学系统”行情动态分析系统界面、窗口信息，解读债券行情信息，各找出1只国债、1只企业债券和1只可转换公司债券的发行公告，说明各自的主要内容；
2.
熟悉”钱龙高校金融教学系统”证券模拟下单系统软件界面，根据划拨的股票帐户模拟资金和投资者风险偏好测试卷结果，模拟交易5只国债或企业债，观察、分析操作结果及成绩；
3.
了解其它证券交易系统，如“大智慧证券交易系统”中的债券界面。
【实验过程】
1.
查找1只上市交易的国债品种，填写完成下表相关内容。
债券名称
2001年记账式(七期)国债
债券简称
21国债（7）
债券代码
010107
起息日
2001-07-31
到期日
2021-07-31
债券类型
普通型国债
利率类型（计息方式）
单利
票面利率（
%）
4.26
付息方式
按半年付息
发行价格
100.000
2.
查找1只上市交易的公司债券品种，填写完成下表相关内容。
债券名称
华泰证券股份有限公司2015年公司债券(第一期)
债券简称
15华泰G1
债券代码
122388
起息日
2015-06-29
到期日
2018-06-28
债券品种/形式
普通金融
利率类型（计息方式）
固定利率
票面利率（%）
4.2
付息方式
周期性付息
发行价格
100
3.
查找1只上市交易的可转换公司债券品种，填写完成下表相关内容。
债券名称
债券名称淄博齐翔腾达化工股份有限公司可转换公司债券
债券简称
齐翔转债
债券代码
128005
起息日
2014-04-18
到期日
2019-04-18
行业类别
石油化工
债券品种
可转换企业债
票面利率（%）
1.30
计息方式
递进利率
发行价格
100
对应股票简称
002408齐翔腾达
信用等级
AA
发行方式
首发
有无特殊条款
有
4.
请根据您的投资风险偏好测试卷结果，选择模拟交易5只国债或企业债，并记录模拟交易过程。
交易初值：107.7593
万元
终值：107.0788
万元
投资期收益率：-6.31
％
交易顺序
债券简称（代码
买入价
卖出价
成交数量
1
122133
95.830
92.000
100
2
122523
100.65
105.9800
100
3
010512
103.3510
103.580
3000
4
122298
107.7320
107.7
6000
5
122388
101.5
102.35
1000
分实验三
基金交易
【实验目的】
通过实验使学生进一步熟悉进一步熟悉熟悉“钱龙高校金融教学系统”学生端界面、“钱龙高校金融教学系统”行情动态分析系统、“钱龙高校金融教学系统”证券模拟下单系统、“大智慧证券交易系统”界面，要求能独立操作基金交易。
【知识准备】
熟悉基金的基本常识。
【实验环境】
微机：每人1台；
软件：钱龙高校金融教学系统，大智慧证券交易系统。
【实验要求】
要求能独立操作行情软件和委托交易软件进行沪深两市交易所上市的基金的交易买卖。
【实验内容】
基金交易功能嵌在”钱龙高校金融教学系统”证券模拟下单系统软件界面里，要求运用该软件掌握基金买入、卖出的程序和方法。
【实验方案与进度】
本次实验3学时，递交实验报告。
1.
各找出1只封闭式基金、1只上市型开放式基金和1只交易型开放式指数基金的发行公告，说明各自的主要内容；
2.
熟悉“钱龙高校金融教学系统”证券模拟下单系统软件界面，根据划拨的股票帐户模拟资金和投资者风险偏好测试卷结果，模拟交易10只基金，观察、分析操作结果及成绩；
3.
了解其它证券交易系统，如“大智慧证券交易系统”中的基金界面。
【实验过程】
1.
查找并翻阅截至实验日为止上市交易的封闭式基金品种，选择1只你感兴趣的封
闭式基金仔细研读，完成下表。
基金名称
通乾证券投资基金
基金简称
基金通乾
基金代码
500038
每单位面值
1元
每单位发行价格
1.01元
基金类型
封闭-权益
基金管理公司
融通基金管理有限公司
发行年限
15年
投资目的
本基金属于价值成长型基金，主要投资于具有一定竞争优势、业绩能够持续增长或具有增长潜力的成长型上市公司股票，同时兼顾价值型公司股票。通过组合投资，在有效分散和控制风险的前提下，谋求基金资产的稳定增长。
投资范围
仅限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行、上市的股票和债券以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具，其股票投资部分将主要投资于成长型股票和价值型股票。
基金单位净值
1.6078元
基金规模
51.7亿元
单位收益
0.6664
市场交易价格
1.4530元
2.
查找并翻阅截至实验日为止上市交易的开放式基金品种，选择1只你感兴趣的开
放式基金仔细研读，完成下表。
代销机构（列举1个）
兴业全球基金管理有限公司
基金代码
340009
基金简称
兴全磐稳增利债券
每单位面值
1元
每单位发行价格
1.01元
基金类别
开放式基金债券型
基金管理公司
兴业全球基金
基金发起人
毛水荣
托管银行
交通银行
投资风格
稳健债券型、增值型
基金规模
15.45亿元
上期单位净值
1.307
本期单位净值
1.308
净值增长率
0.077%
3.
查找并翻阅截至实验日为止交易型开放式指数基金（ETF）品种，选择1只你感
兴趣的ETF仔细研读，完成下表。
代销机构（列举1个）
上证180高贝塔交易型开放式指数证券投资基金
基金代码
510450
基金简称
上投上证180高贝塔ETF
投资目标分类
本基金进行被动式指数化投资,通过严格的投资纪律约束和数量化风险管理手段,力争控制本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度不超过0.2%,年跟踪误差不超过2%,以实现对上证180高贝塔指数的有效跟踪。
基金类型
ETF-场内/契约开放型
基金投资范围
本基金投资范围主要为标的指数成份股及备选成份股。
此外,本基金可少量投资于部分非成份股(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行的股票)、债券资产(国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产、现金资产和股指期货。
基金管理公司
上投摩根基金
基金分配原则
托管银行
中国银行
基金运作特性
开放式
基金规模
0.14亿元
4.
请根据您的投资风险偏好测试卷结果，有针对性地模拟交易10只基金，并记录模拟交易过程。
交易初值：64.7325
万元
终值：137.1352
万元
投资期收益率：101
％
交易顺序
基金名称（代码）
买入价
卖出价
成交数量
1
510450
1.745
1.638
6000
2
000410
28.070
26
4000
3
000063
17.920
19.640
4000
4
519156
134.700
135.26
500
5
000663
16.950
19.640
4000
6
000733
23.400
24.410
10000
7
000912
6.270
7.182
5000
8
000682
6.640
6.530
6000
9
163110
2.223
2.240
5000
10
150037
1.440
1.439
3000
分实验四
证券交易费用核算
【实验目的】
通过实验使学生了解各证券品种交易时发生的费用，为控制交易成本，实现投资收益奠定基础。观察交易后实际成本的变化，理解证券交易的基本费用。
【知识准备】
熟悉股票交易费率。
【实验环境】
微机：每人1台；
软件：钱龙高校金融教学系统，大智慧证券交易系统
【实验要求】
要求能独立核算不同证券品种在委托交易时发生的各项交易费用，对交易委托费、交易印花税、交易佣金、证券交易过户费的费率及金额逐项核算。
【实验内容】
计算证券交易时发生的佣金、印花税、过户费。
【实验方案与进度】
本次实验3学时，递交实验报告。
1.
分别买卖1只沪市的A股、B股，计算各自买进和卖出时发生的佣金、印花税、过户费、委托费；
2.
分别买卖1只深市的A股、B股，计算各自买进和卖出时发生的佣金、印花税；
3.
分别买卖1笔国债、企业债和可转换债券，计算各自买进和卖出时发生的佣金；
4.
买卖1个封闭基金，计算买进和卖出时发生的佣金；
5.
观察股票、债券、基金、权证等交易品种交易费用的差异。
【实验过程】
1.
分别买卖1只沪市的A股、B股，计算各自买进和卖出时发生的佣金、印花税、过户费、委托费。
佣金为3‰、2‰、1‰时，任选沪市的1只A股和1只B股，计算所选2只个股各自买进和卖出时发生的佣金、印花税、过户费、委托费。
60037
买进1000股，买进价格15.24元，卖出价格23.530元
买进时：
佣金3‰时：1000*15.24*3‰=45.72
佣金1‰时：1000*15.24*1‰=15.24
佣金2‰时：=1000*5.260*2‰=30.48
印花税=0
过户税=1000*0.0001=1
委托费=5
卖出
佣金=1000*23.530*0.003=79.59
=1000*23.530*0.002=47.06
=1000*23.530*0.001=23.53
印花税=23.530*0001=0.002353
过户税=1000*0.0001=1
委托费=5ST二纺B：买进
0.399，卖出0.359
数量1000
买进
佣金=1000*0.399*0.003=1.197
=1000*0.399*0.002=0.798
=1000*0.399*0.001=0.399
印花税=0
过户税=1000*0.0001=1
委托费=5
卖出
佣金=1000*0.359*0.003=1.077
=1000*0.359*0.002=0.718
=1000*0.359*0.001=0.359
印花税=0.359*0.0001=0.00359
过户税=1000*0.0001=1
委托费=5
2.
分别买卖1只深市的A股、B股，计算各自买进和卖出时发生的佣金、印花税。
佣金为3‰、2‰、1‰时，任选深市的1只A股和1只B股，计算所选2只个股各自买进和卖出时发生的佣金、印花税。
600757
买进10.95
卖出12.690
数量3000
买进
佣金=3000*10.95*0.003=98.55
=3000*10.95*0.002=65.7
=3000*10.95*0.001=32.85
印花税=0
过户税=3000*0.0001=3
委托费=5
卖出
佣金=3000*12.690*0.003=114.21
=3000*12.690*0.002=76.14
=3000*12.690*0.001=76.14
印花税=10.95*0.0001=0.001095
过户税=3000*0.0001=3
委托费=5
200771
买进17.870，卖出19.020，数量1000
买进
佣金=1000*17.870*0.003=53.61
=1000*17.870*0.002=35.74
=1000*17.870*0.001=17.870
印花税=0
过户税=1000*0.0001=1
委托费=5
卖出
佣金=1000*19.020*0.003=57.06
=1000*19.020*0.002=38.04
=1000*19.020*0.00119.02
印花税=19.020*0.0001=0.001902
过户税=1000*0.0001=1
委托费=5
3.
分别买卖1笔国债、企业债和可转换债券，计算各自买进和卖出时发生的佣金。
佣金为1‰时，任选沪深交易所交易的1只国债、1只企业债和1只可转换债券，计算所选3只债券各自买进和卖出时发生的佣金。
010512买入103.3510
卖出103.0100
买进
佣金=3000*103.1510*0.001=309.453
卖出
佣金=3000*103.0100*0.001=309.03
122523
买入100.6500
卖出105.9600
买进
佣金=100*100.65000.001=10.065
卖出
佣金=100*105.96000.001=10.596
128009
买入143.440卖出
144.324
买进
佣金=1000*143.440*0.001=143.44
卖出
佣金=1000*144.324*0.001=144.324
4.
买卖1个封闭基金，计算买进和卖出时发生的佣金。
佣金为3‰、2‰、1‰时，任选1只沪深交易所交易的封闭式基金，计算该基金买进和卖出时发生的佣金。
基金金泰
买价0.909,卖价0.908
买进
佣金=1000*0.909*0.003=2.727
=1000*0.909*0.002=1.818
=1000*0.909*0.001=0.909
卖出
佣金=1000*0.908*0.003=2.724
=1000*0.908*0.002=1.816
=1000*0.908*0.001=0.908
5.
观察股票、债券和基金交易品种交易费用的差异。
股票和基金的交易费用是不同的：股票的费用有佣金，过户费和印花税。而基金的费用是申购费或认购费和托管费和赎回费,.
基金分为封闭式和开放式的，封闭式基金是在交易所上市交易的，还有LOF与ETF等创新型的基金，在交易所上市的与股票的交易费用相同。开放式基金需要认购申购等，认购与申购的费用具体安装基金公司公布的费用来收取，一般股票型基金在1.2%到1.5%.
企业债券与国债、可转换公司债券、分离交易的可转换公司债券、公司债、专项资产管理计划等投资方式一样，它的交易费用就是佣金。企业债券的佣金收费标准是不超过成交金额的0.02%，起点为1元。
【实验小结】
模拟交易实验心得（不少于300字）
通过本门课程，第一次真正近距离的接触股票，债券，基金等交易品种，之前是出于要学会一点金融投资的知识选这门课的，个人觉得如今如今社会如果不学会一点投资理财的方法很难使自己的财富保持相应的价值，特别是作为一名男性，拥有投资理念很重要，所以选了这门课，希望以此来拓展自己的相关知识。
选了这门课之后才发现其实股票，基金，债券什么的其实并没有我之前想得那么简单，就股票而言，挑选一只好的股票，以及何时买，何时卖都很重要，而这一切也需要耐心的关注各方面的信息。所以要想成为一名合格的投资者是有很大难度的。
在老师的帮助下，我也开始慢慢的从仅有的一点点基础开始拓展，开始学着去认真看大盘上的各种指标以及这些指标背后所代表的意义。在学会一些概念之后，也在尝试着模拟交易，看着自己买的股票在涨还是蛮高兴的。
当然，我们也并没有只买股票，老师也在给我们介绍各种投资品种，诸如基金，债券，而老师通过这个也在想我们传递鸡蛋不能放在一个篮子里的投资理念，所以我们应该根据自己的一个风格来进行合理投资。
最后，通过老师和这门课的具体学习，也明白了，想要通过投资一夜暴富还是有难度的，我们应该；理性的看待投资，把它作为我们财富增值或者是保值的一个途径来看，学会这些也得很感谢老师，老师首先从专业的角度给我们传授了很多专业的投资知识，然后又以一个过来人的身份给我们讲了很多重要的投资理念。
【教师批改】