湖南农民大学生培训计划《个人理财》网上作业及答案 本文关键词:作业,湖南,培训计划,个人理财,答案
湖南农民大学生培训计划《个人理财》网上作业及答案 本文简介:湖南农民大学生培训计划《个人理财》网上作业一、文本(20分)第1讲:课程学习指南(无)个人理财前导知识根据生命周期理论,家庭成长阶段的个人理财优先顺序应该是()。选择一项:A.资产增值管理>养老规划>特殊目标规划>应急基金B.子女教育规划>债务计划>资产增值规划>应急基金C.子女教育规划>资产增值管
湖南农民大学生培训计划《个人理财》网上作业及答案 本文内容:
湖南农民大学生培训计划《个人理财》网上作业
一、
文本(20分)
第1讲:课程学习指南(无)
个人理财前导知识
根据生命周期理论,家庭成长阶段的个人理财优先顺序应该是(
)。
选择一项:
A.
资产增值管理
>
养老规划
>
特殊目标规划
>应急基金
B.
子女教育规划
>
债务计划
>
资产增值规划
>应急基金
C.
子女教育规划
>
资产增值管理
>
应急基金
>特殊目标规划
D.
购置住房
>
购置硬件
>
节财计划
>应急基金
第2讲:个人理财概述
个人理财的基本流程包括以下几个步骤:Ⅰ.
了解风险偏好;Ⅱ.
制定理财计划;Ⅲ.
确定理财目标;Ⅳ.
检查财务状况;Ⅴ.
执行理财计划;Ⅵ.
评估和调整理财计划。正确的次序应为(
)。
选择一项:
A.
Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ
B.
Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
C.
Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
D.
Ⅳ,Ⅰ,Ⅲ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
第3讲:个人储蓄及信贷理财
活期储蓄的结息日是每季度末月的(
)。
选择一项:
A.
20日
B.
21日
C.
19日
D.
18日
第4讲:个人银行理财产品理财
商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益,银行承担由此产生的投资风险,或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险,其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配,并共同承担相关投资风险,这样的理财计划是(
)。
选择一项:
A.
保证收益型理财计划
B.
非保证收益型理财计划
C.
保本浮动收益理财计划
D.
非保本浮动收益理财计划
第5讲:个人证券理财
股票有多种价值,投资者平时较为关心的是(
)。
选择一项:
A.
股权
B.
面值
C.
红利
D.
市值
第6讲:个人保险理财
制定保险规划的首要任务是(
)。
选择一项:
A.
选择保险公司
B.
做好风险评估
C.
确定保险需求
D.
签定保险合同
第7讲:个人房地产理财
租房和买房的最大区别在于(
)。
选择一项:
A.
租房签订的是房屋出租合同,而买房签订的是买卖合同
B.
买房需要办理房屋预售登记手续,而租房不需要
C.
买房需要办理房屋的产权过户并领取房屋所有权证,而租房则不需要
D.
买房后可对房屋进行装修布置等,而租房后不能行使对房屋的私自变动
第8讲:个人教育理财
个人教育理财的基本原则不包括以下哪一项(
)。
选择一项:
A.
及早规划
B.
稳健理财
C.
及时沟通
D.
追求收益
第9讲:个人退休养老理财
我国法定的退休年龄为女性(
)周岁。
选择一项:
A.
50
B.
55
C.
60
D.
57
第10讲:个人所得税收筹划
下列各项中以每次收入额为应纳税所得额的是(
)
选择一项:
A.
特许权使用费所得
B.
劳务报酬所得
C.
财产转让所得
D.
利息、股息、红利所得
二、
视频(20分)
第1讲:个人理财前导知识一
若2012年银行存款利率为5%,同期物价上涨8%,则实际利率为(
)。
选择一项:
A.
若2012年银行存款利率为5%,同期物价上涨8%,则实际利率为(B)。
3%
B.
-3%
C.
13%
D.
6.5%
个人理财前导知识二
个人理财风险和报酬的关系是()。
选择一项:
A.
正相关
B.
反相关
C.
无法判断
D.
没有关系
第2讲:个人理财概述一
下列关于个人理财的说法正确的有(
)
选择一项或多项:
A.
个人理财业务的服务对象是个人和家庭
B.
个人理财业务是一种个性化、
综合化服务
C.
个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质
D.
个人理财业务是建立在委托代理关系基础上的银行业务
个人理财概述二
下列理财目标中属于短期目标的是(
)
选择一项:
A.
子女教育储蓄
B.
退休
C.
按揭买房
D.休假
第3讲:个人储蓄及信贷理财
活期储蓄的结息日是每季度末月的(
)
选择一项:
A.
18日
B.
20日
C.
21日
D.
19日
第4讲:个人银行理财产品理财
下列选项中,不属于商业银行理财业务特点的是(
)。
选择一项:
A.
风险低
B.
管理简单
C.
业务广
D.
经营收益稳定
第5讲:个人证券理财一
股票有多种价值,投资者平时较为关心的是(
)。
选择一项:
A.
股权
B.
面值
C.
红利
D.
市值
个人证券理财二
开放式基金的交易价格主要取决于(
)
选择一项或多项:
A.
供求关系
B.
基金总资产
C.
基金净资产
D.
基金负债
第6讲:个人保险理财
制定保险规划的首要任务是(
)。
选择一项:
A.
选择保险公司
B.
做好风险评估
C.
确定保险需求
D.
签定保险合同
第7讲:个人房地产理财一
房地产价格的构成不包括一下哪个选项(
)
选择一项或多项:
A.
税费
B.
建筑安装费
C.
土地费
D.
手续费
个人房地产理财二
租房和买房的最大区别在于(
)。
选择一项:
A.
租房签订的是房屋出租合同,而买房签订的是买卖合同
B.
买房需要办理房屋预售登记手续,而租房不需要
C.
买房需要办理房屋的产权过户并领取房屋所有权证,而租房则不需要
D.
买房后可对房屋进行装修布置等,而租房后不能行使对房屋的私自变动
第8讲:个人教育理财
个人教育理财的基本原则不包括以下哪一项(
)。
选择一项:
A.
及早规划
B.
稳健理财
C.
及时沟通
D.
追求收益
第9讲:个人退休养老理财一
我国法定的退休年龄为女性(
)周岁
选择一项:
A.
50
B.
55
C.
60
D.
57
第10讲:个人税收筹划一
下列项目中属于所得税免税收入的是(
)。
选择一项:
a.
销售收入
b.
提供劳务收入
c.
稿酬收入
d.
国债利息收入
个人税收筹划二
合伙企业的投资者李某以企业资金为其本人购买汽车和住房,该财产购置支出应按(
)计征个人所得税。
选择一项:
A.
工资薪金所得
B.
承包转包所得
C.
个体工商户的生产经营所得
D.
利息股息红利所得
三、
平时作业(每套15分)
平时作业一
1、将人民币10000元存入银行,若银行存款利率为5%,5年后取出,复利模式下的本利和是多少(
)
选择一项:
A.
12762
B.
11500
C.
12500
D.
13100
2、普通年金终值系数的倒数称为()
选择一项:
A.
复利终值系数
B.
普通年金现值系数
C.
偿债基金系数
D.
投资回收系数
3、根据生命周期理论,家庭成长阶段的个人理财优先顺序应该是(
)
选择一项:
A.
购置住房
>
购置硬件
>
节财计划
>应急基金
B.
资产增值管理
>
养老规划
>
特殊目标规划
>应急基金
C.
子女教育规划
>
债务计划
>
资产增值规划
>应急基金
D.
子女教育规划
>
资产增值管理
>
应急基金
>特殊目标规划
4、个人理财风险和报酬的关系是(
)
选择一项:
A.
没有关系
B.
反相关
C.
正相关
D.
无法判断
5、家庭净资产是指(
)
选择一项:
A.
资产合计-长期负债合计
B.
流动资产合计-流动负债合计
C.
资产合计-负债合计
D.
资产合计-流动负债合计
6、若2012年银行存款利率为5%,同期物价上涨8%,则实际利率为(
)
选择一项:
A.
3%
B.
13%
C.
6.5%
D.
-3%
7、下列理财目标中属于短期目标的是(
)
选择一项:
A.
退休
B.
休假
C.
子女教育储蓄
D.
按揭买房
8、某人往往选择国债、
存款、货币与债券基金等低风险.
低收益的产品,那么该人的风险偏好类型是(
)
选择一项:
A.
进取型
B.
冒险型
C.
稳健型
D.
保守型
9、家庭成长期的最佳理财顺序是(
)
选择一项:
A.
子女教育基金﹥健康意外保险﹥建立养老金﹥资本增值﹥特殊基金规划
B.
养老规划﹥资本增值﹥特殊目标规划﹥应急基金
C.
购房供房﹥家庭硬件﹥健康以外保险
D.
意外保险﹥节财计划﹥资本增值
10、当人民币有较强的升值压力时,下列理财建议不恰当的是()
选择一项:
A.
增加国债的配置量
B.
继续持有外汇
C.
购买人民币资产
D.
投资房地产
11、当前个人理财的工具有很多,以下流动性较高的有(
)
选择一项或多项:
A.
证券
B.
银行存款
C.
房地产
D.
外汇
12、以下哪些属于我国政策性银行(
)
选择一项或多项:
A.
中国农业银行
B.
中国进出口银行
C.
中国农业发展银行
D.
中国银行
13、下列理财目标及其实现期限对应正确的是(
)
选择一项或多项:
A.
结婚准备金----中期目标
B.
子女高等教育基金----长期目标
C.
购置汽车家电和装修资金筹措----中期目标
D.
国内外旅游----短期目标
14、一般将客户的风险偏好分为保守型和(
)
选择一项或多项:
A.
进取型
B.
轻度进取型
C.
中立型
D.
轻度保守型
15、我国个人理财业务发展滞后的原因有(
)
选择一项或多项:
A.
专业人才匮乏
B.
理财功能不完善
C.
风险防范不到位
D.
产品创新不足
平时作业二
1、活期储蓄的结息日是每季度末月的(
)
选择一项:
A.
21日
B.
20日
C.
18日
D.
19日
2、存本取息的起存金额是(
)
选择一项:
A.
2000元
B.
3000元
C.
5000元
D.
7000元
3、阶梯储蓄法是(
)
选择一项:
A.
不定期存款
B.
中长期存款
C.
短期存款
D.
长期存款
4、中外理财专家建议,一般家中留存多少现金为宜(
)
选择一项:
A.
四到七个月
B.
一到四个月
C.
两到五个月
D.
三到六个月
5、商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益,银行承担由此产生的投资风险,或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险,其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配,并共同承担相关投资风险,这样的理财计划是(
)
选择一项:
A.
非保本浮动收益理财计划
B.
非保证收益理财计划
C.
保证收益理财计划
D.
保本浮动收益理财计划
6、投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大?
选择一项:
A.
固定收益理财计划
B.
非保本浮动收益理财计划
C.
保证收益理财计划
D.
保证收益理财计划
7、下列关于个人理财业务和储蓄业务的诉述正确的是(
)
选择一项:
A.
个人理财业务的资金的运用是非定向的
B.
个人理财业务是商业银行提供的一种服务
C.
个人理财业务的风险由商业银行独自承担
D.
储蓄业务的资金运用是定向的
8、银行个人理财业务与居民储蓄业务的共同点是(
)
选择一项:
A.
业务性质
B.
资金运用方式
C.
风险承担方式
D.
为客户服务
9、开放式基金的交易价格主要取决于(
)
选择一项:
A.
基金净资产
B.
基金总资产
C.
供求关系
D.
基金负债
10、金融期货中不包括(
)
选择一项:
A.
股票指数期货
B.
外汇期货
C.
利率期货
D.
债券期货
11、外汇理财产品按照产品设计思路和运用金融工具的不同,可以分为(
)
选择一项或多项:
A.
浮动收益类
B.
结构投资类
C.
个人外汇存款类
D.
实盘操作类
12、我国目前个人黄金理财产品的方式有:(
)
选择一项或多项:
A.
投资于黄金矿业公司发行的上市股票
B.
金饰品投资
C.
实金交易
D.
凭证式交易
13、下列因素引起的风险中,投资者不能通过证券投资组合予以分散的风险是(
)
选择一项或多项:
A.
企业经营管理不善
B.
通货膨胀
C.
发生经济危机
D.
国家货币政策变化
14、李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划,对此,理财客户经理给出的下列评价恰当的是(
)
选择一项或多项:
A.
购买养老保险是长期投资,并且不能承担过高的风险
B.
证券投资基金的期望收益率高于养老保险的,所以证券投资基金是更合适的退休规划工具
C.
与分红型、投资连结型保险相比,传统型养老保险的优点是保障收益稳定,而且相对而言保费较低
D.
养老保险的利率高于银行存款的利率,所以养老保险比银行存款更适合于退休规划
15、个人在制定寿险规划方案时,应先明确(
)
选择一项或多项:
A.
相同的保险金额,投保人年龄越小,保险费越低(不考虑中间有费率调整的情况)
B.
终身寿险相当于一份100岁到期的定期寿险,主要原因在于终身寿险的定价与定期寿险相同
C.
定期寿险可以转变为终身寿险
D.
终身寿险全属于分红保单
平时作业三
1、房地产价格的构成不包括一下哪个选项(
)
选择一项:
A.
手续费
B.
税费
C.
土地费
D.
建筑安装费
2、人口密度和家庭结构属于影响房地产价格的什么因素(
)
选择一项:
A.
政治因素
B.
社会因素
C.
区域因素
D.
自然因素
3、以下不能纳入个人净资产计算范围的是(
)
选择一项:
A.
赵某拥有价值10万元的国债,3个月到期的未收欠款
B.
张某拥有5万元的住房公积金,价值10万的艺术珍品
C.
李某拥有一套住房,一辆私家车,价值20万的股票
D.
王某按揭贷款30万,拥有3万元的住房公积金,5万元的信用卡透支额度
4、个人教育理财之所以是一项生产性投资,其原因是()
选择一项:
A.
教育投资即未来投资
B.
教育投资是以子女成才为目的的
C.
教育是人一生中必须的
D.
教育资本人力资本的主要成分
5、以现金偿还短期借款后产生以下哪种结果?
选择一项:
A.
运营资金增多
B.
流动比率增高
C.
运营资金减少
D.
流动比率降低
6、以下属于个人教育理财规划的非货币风险的是()
选择一项:
A.
投资失败导致子女失去留学机会
B.
教育金归属权发生争议
C.
选择政府贷款后因无力偿还导致债券转嫁到子女身上
D.
因长期同父母生活导致的无法及早自立
7、个人教育理财的基本原则不包括以下哪一项()
选择一项:
A.
及早计划
B.
追求收益
C.
稳健理财
D.
及时沟通
8、用人单位的社会保险登记事项发生变更或者用人单位依法终止的,应当自变更或者终止之日起(
)日内,到社会保险经办机构办理变更或者注销社会保险登记手续
选择一项:
A.
15日
B.
5日
C.
30日
D.
10日
9、老农保主要是建立农民的账户,新农保在支付结构上的设计包括(
)和个人账户的养老金两部分?
选择一项:
A.
基础养老金
B.
团体年金
C.
企业年金
D.
商业性年金保险
10、(
)是国际通用的衡量劳动者退休前后养老保障水平差异的基本标准
选择一项:
A.
养老金替代率
B.
储蓄率
C.
养老金
D.
养老金率
11、下列可作为个人教育理财投资工具的有(
)
选择一项或多项:
A.
债券
B.
教育贷款
C.
个人储蓄
D.
教育保险
12、个人教育理财基本原则包括(
)
选择一项或多项:
A.
稳健理财原则
B.
及早规划原则
C.
充分与子女沟通原则
D.
灵活宽松,资金充裕的原则
13、制定退休理财策划常见的误区体现在一下哪些方面?
选择一项或多项:
A.
投资过于保守
B.
对收入和费用的估计太过乐观
C.
越早规划越好
D.
规划开始太迟
14、下列关于个人所得税的表述中,正确的有(
)
选择一项或多项:
A.
在中国境内无住所,但在中国境内居住超过五年的个人,从第六年起的以后年度中,凡在境内居住满一年的,就来源于中国境内外的全部所得缴纳个人所得税
B.
在中国境内无住所,且一个纳税年度内在中国境内一次居住不超过30天的个人,为非居民纳税人
C.
连续或累计在中国境内居住不超过90天的非居民纳税人,其所取得的中国境内所得并由境内支付的部分免税
D.
在中国境内无住所,且一个纳税年度内在中国境内居住满365天的个人,为居民纳税人
15、下列各项中,应按“个体工商户生产、经营所得”项目征税的有(
)
选择一项或多项:
A.
个人独资企业的个人投资者以企业资金为本人购买的住房
B.
个人存款利息所得
C.
个人因从事彩票代销业务而取得的所得
D.
出租汽车经营单位对出租车驾驶员采取单车承包或承租方式运营,出租车驾驶员从事客货营运取得的所得