20XX年9月第三季度销售工作总结会议 本文关键词：工作总结，第三季度，会议，销售，XX
20XX年9月第三季度销售工作总结会议 本文简介：20XX年9月第三季度销售工作总结会议20XX年4月10日至12日，风驰公司如期召开20XX年第一季度销售工作总结会议。公司营销部全体人员参加会议，高总、伍副总出席会议，销售部丁经理主持会议。本次会议总结了春季销售工作、交流了产品信息技术、进行了专业知识考核，同时对下个季度的销售工作进行了安排部署。
20XX年9月第三季度销售工作总结会议 本文内容：
20XX年9月第三季度销售工作总结会议
20XX年4月10日至12日，风驰公司如期召开20XX年第一季度销售工作总结会议。公司营销部全体人员参加会议，高总、伍副总出席会议，销售部丁经理主持会议。本次会议总结了春季销售工作、交流了产品信息技术、进行了专业知识考核，同时对下个季度的销售工作进行了安排部署。
上图：风驰销售精英正在进行产品知识交流
会议第一天，风驰南区、西南区、华东区、东区等区域经理作工作汇报。数据显示：风驰20XX年春季与20XX年销售业绩相较同比上升300%。西南区的销售业绩排名第一，华中地区销量增长显著。在业绩稳步增长的同时，风驰恰当调整产品结构以适应市场需求。例如研发北方专用机、采用含钛盘管、镁棒等，通过技术及产品质量方面的改进，获取更大的市场份额。会议第二天上午，销售部就销售策略进行沟通交流；下午，公司总经办、销售部、技术部、售后部、采购部、市场部一起进行销售、技术、市场交流。各部门同事针对风驰目前的市场推广策略，提出了具有可操作性的建设方案。会议第三天，销售部成员进行产品知识考核。
风驰销售部为期三天的工作总结会议，对20XX年第一季度的销售工作进行理性的分析总结，围绕所要回答和解决掉的问题，拿出了切实的解决方案，分享了宝贵的销售经验，认清了目前销售工作中需重点突破的工作，明确部署了下一步的销售工作。
20XX年第一季度销售工作总结会议全文现在开始！
20XX年4月10日至12日，风驰公司如期召开20XX年第一季度销售工作总结会议。公司营销部全体人员参加会议，高总、伍副总出席会议，销售部丁经理主持会议。本次会议总结了春季销售工作、交流了产品信息技术、进行了专业知识考核，同时对下个季度的销售工作进行了安排部署。
上图：风驰销售精英正在进行产品知识交流
会议第一天，风驰南区、西南区、华东区、东区等区域经理作工作汇报。数据显示：风驰20XX年春季与20XX年销售业绩相较同比上升300%。西南区的销售业绩排名第一，华中地区销量增长显著。在业绩稳步增长的同时，风驰恰当调整产品结构以适应市场需求。例如研发北方专用机、采用含钛盘管、镁棒等，通过技术及产品质量方面的改进，获取更大的市场份额。会议第二天上午，销售部就销售策略进行沟通交流；下午，公司总经办、销售部、技术部、售后部、采购部、市场部一起进行销售、技术、市场交流。各部门同事针对风驰目前的市场推广策略，提出了具有可操作性的建设方案。会议第三天，销售部成员进行产品知识考核。
风驰销售部为期三天的工作总结会议，对20XX年第一季度的销售工作进行理性的分析总结，围绕所要回答和解决掉的问题，拿出了切实的解决方案，分享了宝贵的销售经验，认清了目前销售工作中需重点突破的工作，明确部署了下一步的销售工作。
篇2：20XX年第三季度质量标准化检查汇报
2013年第三季度质量标准化检查汇报 本文关键词：第三季度，标准化，汇报，检查，质量
2013年第三季度质量标准化检查汇报 本文简介：**公司2013年第三季度安全质量标准化汇报*公司第三季度安全质量标准化汇报二〇一三年九月强化标准严格落实全面推进质量标准化纵向提升各位领导、同志们：大家好！今天，集团公司各位领导莅临我公司检查和指导工作，首先我代表**公司全体干部职工向检查团各位领导表示热烈欢迎和衷心感谢！我公司目前为基建矿井，由
2013年第三季度质量标准化检查汇报 本文内容：
**公司2013年第三季度安全质量标准化汇报*公司第三季度安全质量标准化
汇
报
二〇一三年九月
强化标准
严格落实
全面推进质量标准化纵向提升
各位领导、同志们：
大家好！
今天，集团公司各位领导莅临我公司检查和指导工作，首先我代表**公司全体干部职工向检查团各位领导表示热烈欢迎和衷心感谢！
我公司目前为基建矿井，由于前期各项制度待完善以及部分机构不健全等原因，矿井质量标准化水平一直没有大的起色。自第三季度以来公司领导高度重视质量标准化工作，通过强管理、真落实、抓完善、促提高使公司质量标准化工作迈入新的发展轨道。同时，着力加强矿井非常时期的安全管理工作，推动了安全生产形势的稳定发展。
下面，我把矿井的基本概况和安全质量标准化工作的开展情况向各位领导作简要汇报：
一、矿井基本概况*煤矿是**限公司独资的基建矿井，井田位于**境内，矿井设计生产能力1.20Mt/a，采用立井两水平上下山开拓，第一水平-322m，第二水平-500m；矿井通风采用中央并列式，即主副井进风，中央风井回风。矿井主要可采煤层为二1煤层，采用倾斜长壁采煤法，全部陷落法管理顶板。初期开采东一、西二采区，东一采区二1煤平均厚度2.8m，西二采区二1煤平均厚度3.5m。煤尘有爆炸危险性，煤层不易自燃，为低灰、中硫、低磷、高发热量的贫煤，矿井瓦斯等级为煤与瓦斯突出矿井。
目前，我公司井下有**个采煤工作面；**个开掘工作面，其中东区**个，分别为**；西区**个，分别为**。现各生产地点有完善的通风、排水、供电、运输、压风、防尘、通信、瓦斯抽放、安全监控等系统。
二、第三季度主要做法
（一）提高思想认识，深入宣传发动，强化领导体系。
为切实保证煤矿安全质量标准化工作的顺利进行，公司专门下发了《关于全面加强质量标准化工作的通知》，成立了以总经理、党委书记为组长的“安全质量标准化”工作领导小组和质量标准化办公室。各单位也都相应地成立了以区队长、书记为组长的领导小组，全公司形成了自上而下的安全质量标准化工作领导体系。党政工团组织也充分发挥自身优势，在全公司进行了广泛的宣传发动，工会组织各区队进行质量标准化新标准知识竞赛等宣传活动。
（二）加大安全基础工作力度，努力打造本质安全型矿井。
1、按照6月份以来，习近平总书记、李克强总理相继对安全工作做出重要批示、国家安全监管总局、国家煤矿安监下发的《煤矿安全生产大检查工作方案》、《河南省人民政府办公厅关于切实加强近期全省煤矿和危险化学品安全生产工作的紧急通知》和《河南省人民政府安全生产委员会办公厅关于印发的通知》以及集团公司《安全大检查实施方案》等相关文件要求，认真开展自查自纠和隐患整治工作，公司共开展安全大检查**次，查出隐患**条，上级来矿检查**次，查出隐患**条，目前所有隐患已全部整改完毕。
2、《七条规定》贯彻落实方面，成立了以矿长、书记为组长的领导小组，制定了具体措施以及贯彻落实的安排，分阶段组织实施；利用发送手机短信、制作宣传栏、开展宣教活动、开展早调会每日一考等手段加大宣传力度，并把《七条规定》作为职工培训必学必考内容，编入各类安全培训的教材和提纲。同时对《七条规定》涉及的采掘、通风、机电、防治水等各系统内容进行逐条分解，明确各相关职能部门职责，每周五组织开展自查自纠活动，并列出隐患在安办会上逐项分析研究，制定整改方案、明确整改措施、落实整改责任人，全面开展整改。
3、深入扎实开展安全评价工作，认真按照集团公司文件要求每月对井下所有采掘头面的水害防治、瓦斯治理及顶板管理情况进行评价，同时每季度对矿井紧急避险六大系统进行一次评价，严格按照集团公司文件要求没有参与评价或者评价不合格的采掘头面不准施工。目前井下施工的工作面已按照要求进行评价。
4、不断深入规范安全管理工作，不断完善更新各种安全管理制度，并装订成册，确保安全管理工作有据可依、有章可循。一是严格按照国发〔2010〕23号文和集团公司下发的有关文件要求执行，由安检部小分队对领导带值班签销到、当班职责履行情况进行检查，保证带班质量和效果；二是严抓规程措施落实，坚持施工作业措施审批制度，杜绝无措施、措施滞后和“万能措施”
等施工现象；三是严把安全事故隐患整改落实关。推行安全检查、整改、复查、考核的“闭合”管理办法，在日常安全检查中凡井下发现的问题，统一进行汇总整理，在安检员进班会上进行安排，要求安检员在井下现场进行落实，确保每一条隐患整改到位；四是对各区队进班会时间进行统一安排，要求安检员每班参加区队进班会，对区队每日一题、《七条规定》、质量标准化新标准、两述两化等内容的学习以及安全工作布置情况进行监督；五是安检系统内部实行科长包头包面制度，每周由责任科长及各职能部室管理人员，区队负责人参加对所属责任区进行拉网式排查，确保安全隐患整改及文明生产工作落实到现场；六是每月召开两次现场会，根据月末考核以及日常检查情况，评比出最好单位和最差单位，并给予奖励和罚款。
（三）深入贯彻学习质量标准化新标准，促进矿井质量标准化水平的提升。
1、贯彻学习质量标准化新标准，通过调度会、安全办公会以及生产会对《国家煤矿安全监察局关于印发和》进行贯彻学习。购买新版《煤矿安全质量标准化基本要求及评分办法（试行）》书籍100本，发放到所有职能部室和区队。培训中心增加质量标准化新标准的培训内容，基层区队在进班会以及安全活动会等会议上对新标准进行贯彻，让每一名职工都熟知安全质量标准化新标准的内容，促使质量标准化新标准能够落实到现场，从而为矿井安全质量标准化工作地顺利开展打下了坚实的基础。
2、强化质量标准化现场管理，三季度，我公司从大巷着手直至工作面全面进行质量标准化整顿。东西翼轨道大巷风水管路刷漆、编号1300余米；东西翼轨道大巷巷道刷漆650米；东西翼轨道大巷水沟扩刷647米；东西翼轨道大巷永久道轨铺设、道床硬化617米；东西翼强力皮带巷电缆、风水管路吊挂及刷漆1130米；全矿井所有电缆从车场口至工作面全部重新吊挂；工作面物料实行定置化管理；打造精品硐室6个，分别为井下中央变电所、水泵房、东西采区变电所、东西翼瓦斯泵站。通过本季度的不懈努力，矿井质量标准化水平得到了明显的提升。
3、塑精品、促提升，全力打造精品工作面。矿井**工作面作为第二个采煤工作面，现在已经具备安装条件，我们先后对轨道和胶带顺槽各种管线的吊挂，机电设备的归整，点柱的打设，水沟的铺设，瓦斯抽放牌板的规范全面进行了整理提升，全力打造成**公司的精品工作面。8月份矿井内部在该工作面召开现场会，全公司所有生产系统科室及区队到现场进行学习，发表自己的看法，并拿出本单位下一步安全质量标准化工作思路，以达到以点带面的效果，确保矿井质量标准化整体工作的提升。
4、瓦斯治理与质量标准化有机结合。作为突出矿井瓦斯治理工作是矿井日常工作中的重中之重，除严格执行两个“四位一体”防突措施，探索出了一套适合本矿井的瓦斯综合治理技术体系外，我矿同时在打钻环境上进行严格管控，所有打钻地点必须挖设沉淀池，对煤粉过滤后方可流入水沟；积极探索新的防喷、防尘装置；对打钻施工地点的风流净化设施严格管理，确保消突效果的同时，使职工能够有良好的工作环境。
5、严把工程质量关，确保质量标准化源头达标。三季度以来我们严格按照集团公司“上尺、上线、上仪器”和“高于标准、严于标准、动态达标”的工作要求，要求每个区队明确专职验收员和质量队长，对施工的每一寸巷道认真验收，并作好记录，以达到“谁施工、谁负责”，对出现问题的巷道实行责任追究，确保工程质量源头达标。
6、深化地面设施建设，打造优良的矿区环境。聘请专业绿化队伍，在矿井原有的绿化基础上加大绿化面积；为矿区的所有道路进行命名并安装路牌；规范矿区的停车秩序，所有车辆按照指定的停车区域进行停放；加大食堂的管理，职工食堂承包窗口重新招标，确保职工生活环境条件良好可靠。
三、矿井质量标准化工作思路
1、作为基建矿井，虽然我们在安全质量标准化工作上起步晚、标准低，但是我们下一步将按照“一切工作标准化、一切行动标准化”的工作思路，从日常生产中的一点一滴做起，不断强化安全基础工作，狠抓现场工程质量，抓好基础工作，为开展安全质量标准化工作搞好铺垫，创造条件。
2、坚持“以人为本”，强化安全质量教育和技术培训。利用业余时间组织职工进行安全质量标准化和业务技能等方面的培训，努力提高职工素质，强化安全质量标准化工作意识。
3、稳步推进，狠抓落实。本着“先抓点、后抓线，点线结合，重点突破，整体推进”的原则，先易后难、先静态后动态、完成一项巩固一项，稳步向前推进。
4、实施“走出去”战略,虚心向质量标准化工作走在集团公司前列的兄弟矿井学习,取长补短,结合本单位实际，实实在在的干，在改善矿井安全生产基本条件，提高矿井安全水平上狠下功夫，要通过实实在在地抓标准化，促进安全生产。
以上是我公司目前安全质量工作的基本情况，望各位领导多提宝贵意见。我们将以这次检查指导为契机，进一步查缺补漏，本着“管理无极限、安全无终点、标准促提升”的总体思路，切实采取强有力措施，不断巩固安全基础，提升管理水平，推动安全质量工作稳步提升。
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篇3：财务会计部三季度工作总结及四季度工作打算
财务会计部三季度工作总结及四季度工作打算 本文关键词：三季度，财务会计，工作总结，四季度，打算
财务会计部三季度工作总结及四季度工作打算 本文简介：三季度工作总结及四季度工作安排三季度，我财务会计部认真贯彻落实全年工作意见、三季度工作安排以及今年重点工作任务，坚持以科学发展为主线，以“打基础、抓规范、提素质、促发展”为中心，以“稳中求进、进中求快”为导向,加强财务管理，提高账务组织能力，扎实做好会计基础规范工作，规范会计业务操作行为，努力提升会
财务会计部三季度工作总结及四季度工作打算 本文内容：
三季度工作总结及四季度工作安排
三季度，我财务会计部认真贯彻落实全年工作意见、三季度工作安排以及今年重点工作任务，坚持以科学发展为主线，以“打基础、抓规范、提素质、促发展”为中心，以“稳中求进、进中求快”为导向,加强财务管理，提高账务组织能力，扎实做好会计基础规范工作，规范会计业务操作行为，努力提升会计核算和经营管理水平，现将今年一季度工作开展情况总结如下。
一、加强财务收入管理，超额完成三季度经营目标
截止三季度末，各项业务总收入24402.48
万元，较去年同期增加
4468.29
万元，增幅
22.42
%；其中贷款利息收入
20262.75万元，较去年同期增加3831.03万元，增幅23.31%，较三季度计划超762.75万元，完成计划的104.48%；中间业务收入142.15万元，较去年同期增加18.24万元，增幅14.72%。
三季度账面利润实现5293.50万元，较去年同期增盈886.85万元。
二、加强会计业务培训，努力提升员工业务素质。
1.
根据明光市财政局《关于开展2012年度会计人员继续教育培训工作的通知》文件精神，积极组织我行员工参加2012年度会计人员继续教育培训，提升我行员工会计业务理论知识、会计业务核算水平和会计管理能力，积极保证会计从业人员基本素质，促进会计核算的准确性和规范化。
2.
集中组织辖内反洗钱信息报告员、临柜人员、客户经理等相关人员，分两期共有126人参加反洗钱知识培训，并组织观看人民银行总行反洗钱培训视频，进一步提升了全员的反洗钱业务素质和工作技能。规范办理银行账户、结算等各项业务，防范和打击洗钱犯罪行为，维护国家经济和金融秩序。
3.
依据省联社下发新《标准基层行社创建规范及评分细则（2012版）》，组织会计主管及部分新员工进行会计基础规范培训，逐条讲解，规范操作，并组织集体讨论，编发会计基础规范专刊，进一步规范会计基础工作和会计业务操作，有力提升会计基础管理水平，不断推动我行创建工作再上新台阶。
三、开展会计业务检查，规范业务操作，防控操作风险
三季度依据银监部门、省联社、省物价部门及人民银行的有关文件精神，会同稽核部、合规与风险管理等部门组织开展存款业务专项检查、2012年度反洗钱工作检查、金融服务收费业务自查、人民币收付业务及反假货币等会计业务检查，通过检查，及时纠正了存在问题，落实整改措施，并对相关责任人进行严格处罚，共处罚1.25万元，进一步加强警示，教育广大员工，增强合规意识、责任意识和风险防范意识，杜绝违规操作行为，确保检查工作成效，有力防范各项业务操作风险，坚持合规经营，促进我行稳健经营和健康发展。
四、加强人民币收付业务工作，规范人民币收付行为，确保人民币收付业务合规有序。
1.
根据人民银行明光市支行《关于继续开展“加大钱币回笼
优化流通环境”专项活动》的通知，制定
“加大残币回笼
优化流通环境”专项活动考核方案，切实加强残损人民币兑换的社会宣传，加快残损人民币回笼速度，确保全面完成人民银行下达的年度回笼任务。
2.根据明光市反假货币联席会议《关于开展2012年反假货币宣传月活动的通知》（明反假办〔2012〕3号）文件通知，持续深入开展反假货币宣传活动，城区网点于9月18日组织集中宣传，农村网点选择集市日开展宣传，宣传方式以LED电子屏滚动宣传，并在营业厅外摆设宣传台，宣传展板，向过往群众发放反假货币宣传折页，通过此次宣传活动，切实帮助广大群众了解反假货币相关法律法规，促进公众树立法制意识，有力打击假币违法犯罪行为。
五、做好机构信用代码推广应用工作，全面完成存量机构客户代码证的发放。
六、积极拓展代理保险业务工作，规范代理保险业务行为。三季度组织新员工参加保险代理从业人员资格考试，共有45人取得《保险代理从业人员资格证书》，截止目前，已有167人取得《保险代理从业人员资格证书》，占在岗职工人数的46%。提高了员工代理保险业务素质和法规意识。
七、四季度工作安排
(一)继续加强财务管理，努力增收节支
一是继续抓好收息管理，对个人贷款三万元以上做到按季结息,一百万元（含）以上必须实现按月结息，企业贷款一律按月结息，做到应收尽收，大力清收应收利息，严格执行加罚息制度，严禁擅自降低利率、缓收利息，对2010年以后的贷款不得缓收利息，各支行要收息任务要按月分解落实到人，财务部门要加强收息工作的督促，保证收入应收尽收，及时入账；二是加强费用管理，保障经营必需的支出，严格控制不合理开支，不断增强核算意识，防微杜渐谨慎经营。严格执行财务管理办法，做到科学核算，从严管理、从严把关，做到计算准确，应收尽收，不放过一分钱的收入，不浪费一分钱的支出。
(二)加强资金营运，提高资金使用效益
为推动和做好全国银行间市场业务，以促进我行尽快掌握银行间拆借和债券市场业务，拟于四季度组织账务部、电子银行部、营业部相关人员赴马鞍山农商行考察学习，主要学习岗位设置、具体操作、风险防控及当前业务重点，通过学习将积极开展全国银行间市场业务，在满足信贷资金支持“三农”、“中小企业”、“县域经济”服务的前提下，进一步拓展富余资金运作，提高资金使用效益。
（三）做好年终决算工作及决算前准备工作，核实损益，清查财产。四季度将清理核对过渡性资金账户，清点盘查固定资产、低值易耗品，并对其进行编号。全面核对往来账户，特别是对公账户，必须认真核对，必须时上门面对面逐笔勾对，确保内外账相符。
(四)强抓会计基础规范，提高会计基础工作管理水平
努力提升全行会计人员的综合业务素质，增强会计人员工作责任意识、创建意识、合规意识和风险意识，强化会计基础，提高经营管理水平。
1.做好反洗钱工作，认真履行反洗钱义务。
(1)根据人民银行明光支行10月份组织反洗钱知识竞赛的通知，我行将积极组织员工参加，加强反洗钱“一法四规”即《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关规章制度和反洗钱业务知识的学习。竞赛前将组织员工进行测试，挑选优秀员工代表我行参加竞赛，争取取得优异成绩，展示合行形象。
(2)组织开展反洗钱宣传月活动。进一步普及反洗钱知识，提高我行反洗钱工作水平，强化反洗钱意识，增强公众参与、遏制反洗钱的能力和积极性，有效打击反洗钱犯罪，切实维护金融秩序稳定。
2.举办会计业务基础知识及综合业务系统操作业务培训班。为了提高新员工会计业务基础理论和综合业务操作能力，将于四季度组织新员工培训，主要培训会计业务基础知识、综合业务系统操作、反洗钱及人民币银行结算账户管理等，增强新员工对银行会计业务基础知识的了解，尽快掌握银行柜面业务及相关法律法规知识和基本技能，转变角色，适应岗位工作需要。
3.加强内控管理，严防业务操作风险，贯彻执行防范操作风险的“六个重点环节”：即授权卡（柜员卡）、印章、重要空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个重点环节。
（1）加强柜员卡管理。严格执行《安徽明光农村合作银行综合业务柜员制实施细则》、《安徽明光农村合作银行综合业务系统综合柜员授权管理办法》，临柜柜员实行一人一卡，做到人走卡收，严禁由他人代保管和一人多卡、一卡多人操作业务，柜员卡的领用、保管、销毁应视同重要空白凭证管理；营业终了，柜员卡一律入库保管；柜员短期离岗时，柜员卡应封存、入库保管，在综合业务系统上作离岗状态处理；柜员卡密码设置要坚持按月不定期更换，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度输入密码时，授权人员必须用手或纸张对小键盘进行遮档，以防密码泄露；授权业务必须由各级授权人亲自操作，不得擅自将授权柜员卡和密码授予他人代为操作。严禁授权人随意授权，授权人必须认真负责，查验原始业务凭证和交易画面内容，确认授权内容真实合规无误后方可处理；严格柜员交接手续，柜员交接班、轮休、请假离岗或调离时，必须办理交接手续。交接的内容包括现金、重要空白凭证、有价单证、业务印章、联行机具、印鉴卡、金库钥匙以及待办事项等，交接时必须经有权人进行监交，所有交接的内容必须在交接登记簿上记录清楚。
（2）加强印章（押）管理。严格执行《安徽明光农村合作银行印章管理办法》、《安徽明光农村合作银行开户单位预留印鉴管理办法（暂行）》以及进一步加强和规范个人业务印章管理的通知，规范各类印章使用，各种会计专用印章坚持
“专人使用，专人保管，专人负责”的原则。印章启用前领用人员必须在会计专用印章使用保管登记簿上记载启用日期并签章，人员调换时必须办理交接手续。并做到章证分管，相互制约，明确专人入库保管，除办理正常业务以外，严格按照印章使用的授权范围使用，履行登记手续，柜面人员离开时必须做到“人离章收、入抽上锁”，业务公章（含个人名章）损坏、丢失必须及时上报，由财务会计部统一刻制。
(3)加强重要空白凭证管理。重要空白凭证领用严格执行双人领取(包括网点到本支行领取)，当日领取，当日登记入库，中途不得办理其它任何事务，领取后必须保证重要空白凭证、印章等安全及时入库。严禁重要空白凭证出入库登记不及时，必须做到账簿、账表、账实相符；严禁重要空白凭证保管、使用不规范。各营业网点必须对重要空白凭证的领用、使用、结存、作废情况进行认真登记，要将作废的重要空白凭证加盖“作废”印章，进行剪角处理后附在当日传票后面；严禁不按规定收回已销户客户的重要空白凭证。对客户销户交回的重要空白凭证必须逐份核对、登记，进行剪角处理，并在重要空白凭证上加盖“作废”章；严禁将缺少联数的重要空白凭证在未查明原因前进行“作废”处理；严禁不按规定上交销毁重要空白凭证。各营业网点对停用、换版不用的重要空白凭证必须及时上交总行财务会计部，由总行财务会计部门、稽核部门、监察保卫部门共同进行逐份的检查、登记后集中销毁。总行要对重要空白凭证销毁的每个环节严密监控，如销毁的重要空白凭证出现流失，必须对相关责任人进行严肃处理；严禁支行长、会计主管不按规定对重要空白凭证进行检查。支行长每月不少于一次、会计主管每月不少于三次必须对重要空白凭证使用、保管、库存情况进行检查，并在查库记录簿上登记检查记录，总行财务部门、稽核部门要按制度要求定期或不定期进行抽查；严禁在重要空白凭证上预先加盖业务印章备用。
（4）加强现金管理。
各营业网点必须严格总行制定的库存限额和柜员尾箱限额，严禁营业网点和柜员尾箱超出库存限额。对柜员尾箱超限额的及时上交库管员，对营业网点超限额库存现金及残币要及时上交清算中心；办理大额现金支取业务必须登记大额交易登记簿及授权登记簿，支现用途要符合大额现金管理的规定，严禁大额现金支付无审批或超权限审批；严格执行一日三碰库制度，营业终了，经办柜员必须对尾箱中的现金、重要空白凭证进行核对，复核柜员必须对经办柜员尾箱中的现金和重要空白凭证进行复点，会计主管必须对主办柜员尾箱中的现金和重要空白凭证进行复点，核对无误后方可上锁封箱；坚持查库制度，严禁支行长、会计主管不按规定查库。支行长每月不少于一次、会计主管每月不少于三次查库。查库内容必须全面，有价单证、重要空白凭证、代保管抵质押品等都是必查内容，必须按规定登记《查库登记簿》，填写查库意见；严禁代查或不实际检查而直接进行登记。支行长与会计主管要分别查库，严禁在同一时间，就同一金额搭便车查库；严禁现金账款不符；严禁出现长款寄库、短款空库、单据抵库、白条抵库等现象；严禁柜员将个人现金与业务库现金混放；严禁柜员短期离岗不将尾箱现金、凭证等全部上缴库管员，上缴时必须登记现金、凭证登记簿；柜员上班期间离开营业间时，会计主管必须对其全面碰库，核对现金、凭证、流水账，并在工作日志上作祥细登记；严禁柜员离岗时业务系统不退出、重要物品不上锁。柜员离开岗位或监控区必须将综合业务系统退出到“Login”状态下，拨出柜员卡，将现金、重要空白凭证、有价单证、印章及联行机具等全部重要物品上锁保管。营业终了必须将现金、重要空白凭证、有价单证、印章及联行机具等全部重要物品上锁入库保管，严禁遗留在营业场所。
（5）规范对账工作,严格执行对账制度，防范操作风险，确保我行与客户资金安全。
对账范围包括：（1）贷款核对。（2）存款核对，主要核对正常发生的单位、个人存款类账户（不包括睡眠户）及内部往来账户。（3）行社内部往来款项账户、准备金存款和备付金存款账户、同业存放账户、存出保证金账户、系统内存放账户、拆借账户、约期存款账户、资金清算账户和联行往来账户等。（4）需要核对的其他业务项目。对账方式采取上门面对面对账、邮递委托对账等方式进行周期性对账。会计主管要按月检查往来账务及存款对账情况，单位账户要在次月后10日内互相发送明细对账单和“余额对账单”且收回，对确实无法收回的要做好记录备查，并采取上门面对面逐笔勾对方式进行核对；与人民银行往来每天系统核对(纸质按月核对)；同业往来账务按月核对；与省联社往来账务按旬进行系统核对；帐据按月换人核对；内部账务按月换人核对(注明已核对一致并签章)，有价单证、重要空白凭证、抵押及质押有价物品要求每月清点，账、实、簿核对相符；核对时要逐笔勾对，收回的对账回单上要由对账人员(非记账人员)双人签字，收回对账资料按照五年期限归档保管。对长期不动户(久悬户)纳入休眠账户管理，不再进行对账，各支行要建立休眠户电子台账进行单独管理。
加大对重点账户、可疑账户、异常变动账户、高风险账户对账监控，加强对账力度，严密防控风险。重点关注：(1)连续两个对账周期对账失败的账户；(2)短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；(3)账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户；(4)未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户；(5)其他未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；(6)多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户。
强化对账工作的监督检查。提高对账工作有效性，稽核部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查，发现未按照规定进行对账或对账中出现问题未及时核对的，要立即督促整改并追究相关人员责任。
4.加强账户管理
严格执行《存款实名制》规定，严禁违反实名制要求开立各种银行存款账户，对客户提供的开户资料严格审核，对于证件过期或其他不符合开户规定的，严禁为其开立存款账户；严禁柜员办理留有预留印鉴的业务时不执行折角验印制度；严禁公款私存和一般存款账户支取现金；严禁违反规定办理储蓄挂失业务。挂失业务必须严格核对存款人及代理人的有效身份证件，并将存款人及代理人的有效身份证件复印件留存，经会计主管审批后方可办理；严禁不及时报告大额可疑支付交易。必须对发生大额可疑支付交易的账户进行严密监控，由会计主管（反洗钱信息报告员）检查其手续是否规范，划款凭证是否由客户开具，是否存在自制凭证入账问题，凭证账号、户名、印鉴是否相符。发现问题，在第一时间向上级报告。严禁随意办理账务冲正业务。账务冲正业务必须经会计主管审批后方能在综合业务系统中进行处理。
5.
做好人民币收付业务工作，规范人民币收付业务行为。
一是要认真学习并贯彻《关于加强银行业金融机构人民币收付业务工作的通知》文件精神，进一步提高思想认识，自觉维护国家利益、群众权益和自身银行的信誉，加强人民币现金收付管理，严格执行一日三碰库制度、定期或不定期查库制度，配齐各种票面，保证人民币整洁，满足服务需求；二是对外支付人民币和现金缴存同业机构，必须经清分后方可办理支付和缴存，坚决杜绝假币行为，实行“假币零容忍”；三是自助设备收入人民币，必须经过柜面人员清分后方可进行对外支付或加入自助设备(取款箱)，严禁将自助设备收入的人民币未经清分直接对外支付或加入自助设备(取款箱)；四在办理人民币收付业务过程中，若发现人民币有“法轮功”字样(图案)的，一律按照破币予以收缴到财务部，由财务部及时上报人民银行。
6.加强国库经收业务工作，严格按照《国库会计核算业务操作规程》办理国库经收业务的会计核算手续。
国库经收处办理国库经收业务必须设立“待结算财政款项”一级科目，收纳的预算收入，一律通过“待结算财政款项”科目下的“待报解预算收入”专户进行核算，不得转入其他任何科目。收纳的预算收入(税款、罚没款、其他划缴国库款项等)，应在收纳当日办理报解入库手续，不得延解、占压和挪用，当日确实不能报解的，最迟必须在下一个工作日报解，严禁违规办理预算收入退付业务。
总之，本部将狠抓财务指标、要点不放松，强化会计基础工作，以完善内控操作为重点推动各项工作良性发展，集思广益、群策群力，全力实现财务收支计划目标，为推动本行各项业务发展，实现持续经营和价值最大化做出应有的贡献。
财务会计部
二〇一二年九月三十日
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