商业银行高层管理人员考核激励方案 本文关键词：商业银行，管理人员，考核，激励，高层
商业银行高层管理人员考核激励方案 本文简介：天马行空官方博客：http://t.qq.com/tmxk_docin；QQ:1318241189；QQ群：175569632某管理咨询公司某管理咨询公司2003年年12月月黄石市商业银行高层管理人员黄石市商业银行高层管理人员考核激励方案（讨论稿）考核激励方案（讨论稿）说明：本方案为讨论稿，其中方案
商业银行高层管理人员考核激励方案 本文内容：
天马行空官方博客：http://t.qq.com/tmxk_docin
；QQ:1318241189；QQ
群：175569632
某管理咨询公司某管理咨询公司
2003
年年
12
月月
黄石市商业银行高层管理人员黄石市商业银行高层管理人员
考核激励方案（讨论稿）考核激励方案（讨论稿）
说明：本方案为讨论稿，其中方案中所涉及的所有数字为分析和讨论的便利性考
虑，不具有任何倾向性，特此说明。
目录目录
目录1
第一章
总则3
第一条
目的和原则.3
第二条
适用对象.3
第三条
组织管理.3
第四条
激励的依据.4
第二章
黄石市商业银行行长激励方案4
第五条
激励方式.4
第六条
年薪构成.4
第七条
基本年薪确定.4
第八条
风险年薪确定.5
第九条
考核指标设定.5
第十条
风险年薪归零.6
第十一条
年薪发放.6
第十二条
经营者中长期激励方式.6
第十三条
中长期激励的兑现.7
第三章
黄石市商业银行副行长激励方案8
第十四条
激励方式.8
第十五条
年薪构成.8
第十六条
基本年薪确定.8
第十七条
风险年薪确定.8
第十八条
考核指标设定.8
第十九条
风险年薪归零.9
第二十条
年薪发放.9
第二十一条
副行长中长期激励方式.10
第二十二条
中长期激励的兑现.10
第四章
不可抗力.10
第二十三条
不可抗力10
第五章
争议的解决.10
第二十四条
争议的解决10
第六章
附则.11
第二十五条
方案的制定和修改.11
第二十六条
方案的解释.11
第二十七条
方案的实施.11
附件一：经营管理目标责任书.12
附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表.13
附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表.14
附件四：黄石市商业银行银行个人综合指标定义表.16
附件五：黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表.17
附件六：黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度.18
第一章
总则
第一条第一条
目的和原则目的和原则
（一）制定本方案的目的在于充分发挥激励的作用，以保障黄石市商业银行的长
期发展战略目标的实施。使黄石市商业银行高级管理人员的薪酬与银行发展的短期收
益、中期收益与长期收益有效结合起来。
（二）制定本制度遵循以下基本原则：
1、公平性原则。激励的水平应与被激励者承担的岗位责任以及工作业绩相匹配。
2、竞争性原则。根据黄石市劳动力市场相关职位的工资价位和本银行的支付能力，
合理确定激励水平，提高本银行薪酬激励的市场竞争力，保留和吸引所需要的人才。
3、激励性原则。根据岗位责任大小和业绩优劣，合理拉开薪酬水平差距；针对各
类岗位特点，合理确定固定收入与浮动收入的比例关系，激发员工的工作积极性。
4、合法性原则。严格遵守国家的法律法规和国家有关薪酬制度的政策规定。
第二条第二条
适用对象适用对象
本方案的激励对象为黄石市商业银行银行行长、副行长，其他人员的考核激励方
式不在本方案的实施范围。
第三条第三条
组织管理组织管理
(一)
对黄石市商业银行行长的考核
由银行董事会薪酬委员会组织实施，银行其他部门予以配合，考核结果由银行董
事会确认，利益相关的董事应执行回避制度。考核期为一年，通常情况下考核有效期
设为每年一月一日至十二月三十一日止。跨年度长期激励方式指标以每年度的考核指
标为考核基础。考核目标由黄石市商业银行董事会在综合考虑银行历史数据和行业内
的横向数据的基础上确定。以上数据由银行董事会薪酬委员会负责提供，银行其他部
门予以配合。薪酬委员会根据董事会确定的考核目标制定《经营管理目标责任书》
（见
附件一）
。
(二)
对黄石市商业银行副行长的考核
由黄石市商业银行行长组织实施，银行其他部门予以配合，考核结果由银行董事
会确认，利益相关的董事应执行回避制度。考核期为一年，通常情况下考核有效期设
为每年一月一日至十二月三十一日止。跨年度长期激励方式指标以每年度的考核指标
为考核基础。考核目标由黄石市商业银行行长在综合考虑副行长的工作范围、工作业
绩及个人工作能力的基础上确定，银行其他部门予以配合。副行长对行长负责并签订
《经营管理目标责任书》
。
第四条第四条
激励的依据激励的依据
各银行经营层年初签订的《经营管理目标责任书》
，各银行当年的月、季、年度财
务报表。
第二章
黄石市商业银行行长激励方案
第五条第五条
激励方式激励方式
根据黄石市商业银行银行的经营特点，本方案拟采用股权与年薪相结合的办法对
银行行长进行激励。收入包括基本收入、风险收入两部分。基本收入为基本年薪，风
险收入包括风险年薪，中长期激励为商业保险和奖励股权等其他奖励。
第六条第六条
年薪构成年薪构成
根据行业特点与公平原则设定经营层年薪总额基数。为加大激励力度，拟设定在
年薪总额基数中基本年薪与风险年薪基数的比例为
3：7。实际发放的风险年薪按考核
结果确定，不作上下限限制。
第七条第七条
基本年薪确定基本年薪确定
基本年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.3
个人职务系数拟设定如下：行长为
1，副行长为
0.7。
第八条第八条
风险年薪确定风险年薪确定
风险年薪必须与个人职务系数、经营层的考评结果挂钩。因此，风险年薪设定如
下：
风险年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.7×综合考评系数
个人职务系数拟设定如下：行长为
1，副行长为
0.7。
第九条第九条
考核指标设定考核指标设定
年度考核指标的设定年度考核指标的设定
根据银行的经营特点，拟从银行业绩和个人综合因素两方面对黄石市商业银行银
行经营层进行考核，得出综合考评系数（参见附件二：黄石市商业银行银行总部经营
层考评表）
。具体指标解释如下：
(一)
综合考评系数设定
综合考评系数=银行业绩指标×P1＋个人综合指标×P2
Pi
为各指标所占权重，P1＋P2＝1
(二)
银行业绩指标设定
银行业绩主要从经济收益、业务发展、资产质量、社会贡献等个方面考核，
（附件
三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表）
。
银行业绩指标＝经济收益指标×W1＋业务发展指标×W2＋资产质量指标指标
×W3＋社会贡献指标×W4＋其他指标×W5
Wi
为各指标所占权重，W1＋W2＋W3＋W4+W5＝1
(三)
个人综合指标设定
个人综合评价指标主要是由董事会根据年度工作重点对经营层中的个人工作能力
进行评价打分。分值在
0－1
之间。具体评价指标（参见附件四：黄石市商业银行银行
总部经营层个人综合指标定义表）
。
任期考核指标设定任期考核指标设定
根据银行的经营特点，拟从银行业绩和银行资产安全因素两方面对黄石市商业银
行银行经营层进行考核。得出综合考评系数（参见附件五：黄石市商业银行银行总部
经营层任期考评表）
。具体指标解释如下：
任期考评系数=经济收益指标×S1＋资产安全指标×S2
Si
为各指标所占权重，S1＋S2＝1
说明：考评指标的选定由董事会薪酬管理委员会根据黄石市商业银行的不同战略
发展阶段进行选择。
第十条第十条
风险年薪归零风险年薪归零
银行经营过程中，如发生重大安全事故，经营层的风险年薪为零。
归零事故级别由黄石市商业银行的实际情况制定。
（参见附件六：黄石市商业银行
银行总部经营层风险年薪归零制度）
第十一条第十一条
年薪发放年薪发放
基本年薪逐月发放。风险年薪在年度考核结束后发放。发放数额为风险年薪的
90％，其余的
10％风险年薪将由银行董事会存入专门的账户，作为任期考核的风险抵
押基金。其余额在经营者任期结束时由董事会根据审计结果考核后发放。其发放方式
为：
风险年薪剩余部分实际发放额＝任期风险年薪总额×10％×任期考评系数
第十二条第十二条
经营者中长期激励方式经营者中长期激励方式
商业保险商业保险
经营者在任期内，历年的年度综合考评系数的平均值达到
0.9
以上时，可获得股东
额外的商业保险奖励。奖励的商业保险的净现值按行长和副行长实际得到的年薪总额
的
20％计算。在其任期后的下一个完整会计年度，黄石市商业银行的经审计后的可疑、
损失类（按五级分类标准）贷款额不超过其本年度新增存款的
1%时，可获得奖励的商
业保险保单。
商业保险按以上价值奖励给经营层的成员。原则上行长获得以上保险价值的
50%
以上，其余部分由行长进行考核后报经董事会薪酬委员会通过后分配。
股权激励方式股权激励方式
本方案拟提供两种股权激励方式供考核单位选择，两种方式可任选其一。
(一)
按年薪比例赠股方式
经营者年度综合考评系数达到
0.9
以上时，可获得股东额外的股权奖励。奖励的股
权价值按价值相当于行长和副行长实际得到的年薪总额的
20％计算。其股权在其任期
后的三年内不得转让。
(二)
按分红赠股方式
将当年分红总额的
2％作为赠股的购买资金，购买股权奖励给经营层。其股权在其
任期后的三年内不得转让。
股权总数按以上比例分配给经营层的成员。原则上行长获得以上股权的
50%以上，
其余部分由行长进行考核后报经董事会薪酬委员会通过后分配。
第十三条第十三条
中长期激励的兑现中长期激励的兑现
(一)
银行经营者在任期内通过本制度实施持有的股权不能转让，但持股人享有表
决权和分红权。
(二)
银行经营者在年度经营完毕后，经审计无误后，可以向董事会薪酬委员会提
请发放股权
(三)
银行经营者在任期内由组织调离本岗位者或在任期内退休的，经离任审计无
误后，可以向薪酬委员会提请发放股权。任职未满一年被调离者或退休者，不能获得
银行股权。
(四)
银行经营者在任期内由组织调离本岗位者或在任期内退休的，经离任审计无
误后，可以按规则向薪酬委员会提请发放保险保单。任职未满一年被调离者或退休者，
不能获得保险保单。
(五)
银行经营者在任期内死亡的，其持有的股权按照调离做相应处置，兑现的收
益归该经营者的财产继承人所有。
(六)
银行经营者在任期内死亡的，其商业保险的获得按照调离做相应处置，兑现
的收益归该经营者的财产继承人所有。
(七)
银行经营者在任期内辞职并获董事会批准的，经离任审计无误后，可向薪酬
委员会提请发放股权。任职未满一年辞职的，不能获得银行股权。银行经营者在任期
内辞职者不享受商业保险的奖励。
(八)
银行经营者在任期内被辞退的，经离任审计无误后，可向薪酬委员会提请发
放股权，其股票数量按原发放股票数量的
50％计算。任职未满一年被辞退者，不能获
得银行股权。其不享受商业保险的奖励。
(九)
银行经营者在任期内被开除的，其持有的股权全部自动丧失。其不享受商业
保险的奖励。
第三章
黄石市商业银行副行长激励方案
第十四条第十四条
激励方式激励方式
根据黄石市商业银行银行的经营特点，本方案拟采用股权与年薪相结合的办法对
银行副行长进行激励。副行长的收入包括基本收入、风险收入两部分。基本收入为基
本年薪，风险收入包括风险年薪，中长期激励为商业保险和奖励股权。
第十五条第十五条
年薪构成年薪构成
根据行业特点与公平原则设定经营层年薪总额基数。为加大激励力度，拟设定在
年薪总额基数中基本年薪与风险年薪的比例为
3：7。风险年薪上不封顶。
第十六条第十六条
基本年薪确定基本年薪确定
银行副行长的基本年薪为行长的
0.7
倍。
基本年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.3
个人职务系数拟设定如下：行长为
1，副行长为
0.7。
第十七条第十七条
风险年薪确定风险年薪确定
风险年薪必须与个人职务系数、经营层的考评结果挂钩。因此，风险年薪设定如
下：
风险年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.7×综合考评系数
第十八条第十八条
考核指标设定考核指标设定
年度考核指标的设定年度考核指标的设定
根据银行的经营特点，拟从银行业绩和个人综合因素两方面对黄石市商业银行银
行经营层进行考核，得出综合考评系数（参见附件二：黄石市商业银行银行总部经营
层考评表）
。具体指标解释如下：
(一)
综合考评系数设定
综合考评系数=银行业绩指标×P1＋个人综合指标×P2
Pi
为各指标所占权重，P1＋P2＝1
(二)
银行业绩指标设定
银行业绩主要从经济收益、业务发展、资产质量三个方面考核，
（参见附件三：黄
石市商业银行经营业绩指标定义表）
。
银行业绩指标＝经济收益指标×W1＋业务发展指标×W2＋资产质量指标指标
×W3＋社会贡献指标×W4＋其他指标×W5
Wi
为各指标所占权重，W1＋W2＋W3＋W4+W5＝1
(三)
个人综合指标设定
个人综合评价指标主要是由行长根据年度工作重点对经营层中的个人工作能力进
行评价打分。分值在
0－1
之间。具体评价指标参见附件四：黄石市商业银行银行个人
综合指标定义表。
任期考核指标设定任期考核指标设定
根据银行的经营特点，拟从银行业绩和银行资产安全因素及个人综合指标三方面
对黄石市商业银行银行经营层进行考核。得出综合考评系数（附件五：黄石市商业银
行银行总部经营层任期考评表）
。具体指标解释如下：
任期考评系数=经济收益指标×S1＋资产安全指标×S2＋个人综合指标×S3
Si
为各指标所占权重，S1＋S2＋S3＝1
说明：考评指标的选定由行长根据黄石市商业银行的不同战略发展阶段进行选择，
经董事会薪酬管理委员会通过方可生效。
第十九条第十九条
风险年薪归零风险年薪归零
银行经营过程中，如发生重大安全事故，经营层的风险年薪采取归零制度。归零
事故级别由黄石市商业银行的实际情况制定。
（参见附件六：黄石市商业银行银行总部
经营层风险年薪归零制度）
第二十条第二十条
年薪发放年薪发放
基本年薪逐月发放。风险年薪在年度考核结束后发放。发放数额为风险年薪的
90％，其余的
10％风险年薪将由银行董事会存入专门的账户，作为任期考核的风险抵
押基金。其余额在经营者任期结束时由董事会根据审计结果考核后发放。
其发放方式为：风险年薪剩余部分实际发放额＝任期风险年薪总额×10％×任期
考评系数经营者
第二十一条第二十一条
副行长中长期激励方式副行长中长期激励方式
副行长长期股权激励计划参照本方案第十二条执行。
第二十二条第二十二条
中长期激励的兑现中长期激励的兑现
副行长长期股权激励的兑现参照本方案第十三条执行。
第四章
不可抗力不可抗力
第二十三条第二十三条
不可抗力
本方案所指不可抗力包括但不限于天灾、水灾、火灾、战争、政府行动、意外事
件或非双方所能控制或所能预见的事件。由于不可抗力原因致使本方案无法履行或无
法全部履行时，黄石市商业银行董事会应在
15
日内，将有关情况书面通知经营方，其
方案中的相关条款双方协商制定。
第五章
争议的解决
第二十四条第二十四条
争议的解决争议的解决
在本方案执行过程中，如有意见分歧，应协商解决，协商不成时，可申请仲裁部
门依该会仲裁规则裁决或向法院提出诉讼。
第六章
附则
第二十五条第二十五条
方案的制定和修改方案的制定和修改
(一)
黄石市商业银行银行经营层考核激励方案的制定与修改由黄石市商业银行银
行董事会的薪酬委员会拟定草案，经董事会审批后实施。
(二)
方案制定单位每年可根据战略重点修改经营层激励方案，对有关的考核指标
及权重进行必要调整。如遇特殊情况（原有的考核环境发生了突变导致原来制定的指
标没有可能完成）
，制定单位可根据实际情况修改或重新制定相应的经营层考核方案。
第二十六条第二十六条
方案的解释方案的解释
经营层激励方案由相应的制定单位负责解释。
第二十七条第二十七条
方案的实施方案的实施
本方案自公布之日起实施。
附件一：附件一：经营管理目标责任书经营管理目标责任书
经营管理目标责任书经营管理目标责任书
合同编号:
受约人姓名：
发约部门（经办人）：
职位：
职位：
责任书有效期：*年*月*日至*年*月*日
为使黄石市商业银行
年经营计划落到实处，经双方商定，同意签订
年业绩合同。
经商定，本年度受约人年薪为
，其中基本年薪为
。
目标业绩指标如下：
考核指标考核指标权重权重目标值目标值
经济收益
业务发展
资产质量
社会贡献
银行业绩指标
个人综合评价指标
总计
发约人将依据本目标责任书对受约人
年度经营业绩进行考核，
年
实际完成数以经审计的
年度黄石市商业银行审计报告为准。发约人根据合同完
成情况，按《黄石市商业银行高层管理人员考核激励方案》给予奖罚。
受约人签名：__________
发约人签名：_________
签署时间：______年____月____日
附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表
黄石市商业银行银行总部经营层考评表
年度考核表
被考评人姓名被考评人姓名职位职位
考核指标考核指标权重权重得分得分加权得分加权得分
银行业绩指标85％
个人综合评价指标15％
综合考评系数
考评单位负责人签字
签字：*年*月*日
附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表
黄石市商业银行经营业绩指标定义表黄石市商业银行经营业绩指标定义表
评价内容权
重
基本
考核
指标
权重指标定义评分规则及标准
1.经济收
益
35
％
净资
产收
益率
35%净利润/平均净
资产×100％
设P1＝净资产收益率／目标值
当P11
时，净资产收益率指标
＝2×（P1－1）＋1
总存
款增
长率
10%（本年末总存
款－去年末总
存款）／去年
末总存款
×100％
P2＝总存款增长率／目标值
当P21
时，总存款增长率指标
＝2×（P2－1）＋1
2.银行发
展
25
％
日均
存款
增长
率
15%（本年日均存
款－去年日均
存款）／去年
日均存款
×100％
P3＝日均存款增长率／目标值
当P31
时，日均存款增长率指标
＝2×（P3－1）＋1
不良
贷款
减少
率
10%（去年末不良
贷款－本年末
不良贷款）/净
资产×100％
设P4＝不良资产减少率／目标值
当P41
时，不良贷款减少率指标
＝2×（P4－1）＋1
3.资产质
量
30
％
不良
贷款
占比
10%今年不良贷款/
今年总贷款
设P5＝不良贷款占比／目标值
当P51
时，不良贷款占比指标
＝2×（P5－1）＋1
贷款
回收
率
10%今年贷款回收
额/今年贷款总
额
设P6＝贷款回收率／目标值
当P61时，贷款回收率指标
＝2×（P6－1）＋1
税收
增长
率
5%（本年上缴税
收总额－去年
上缴税收总额）
/去年上缴税收
总额
设P7＝税收增长率／目标值
当P71时，税收增长率指标
＝2×（P7－1）＋1
4、社会贡
献
10%
职工
人均
工资
增长
率
5%（本年职工人
均年收入－去
年职工人均年
收入）/去年职
工人均年收入）
设P8＝职工人均工资增长率／目标值
当P81时，职工人均工资增长率指标
＝2×（P8－1）＋1
其他
附件四：黄石市商业银行银行个人综合指标定义表附件四：黄石市商业银行银行个人综合指标定义表
黄石市商业银行银行个人综合指标定义表黄石市商业银行银行个人综合指标定义表
系数1～0.90.89～0.80.79～0.70.69～0.60
沟通及
影响能
力
25%
具备出色的沟
通技巧，人际
界面友好，得
到绝大多数下
属拥戴；非常
善于说服、影
响、激励他人
做好工作
具备较好的沟
通技巧，人际
界面友好，得
到绝大多数下
属拥戴；比较
善于说服、影
响、激励他人
做好工作
具备一定的沟
通技巧，人际
界面友好，得
到绝大多数下
属拥戴；善于
说服、影响、
激励他人做好
工作
沟通技巧一般，
人际界面友好，
得到大多数下
属拥戴；能说
服、影响、激
励他人做好工
作
沟通技巧较差，
不能良好地表
达自己的见解；
工作中下属经
常有抵触情绪
管理及
指导能
力
25%
能有效地组建、
带领一个积极
向上、乐观进
取的团队，高
效地完成工作
目标
能带领下属按
正常期望完成
所有的工作任
务，能对下属
工作进行有效
的指导
能带领下属正
常完成大多数
的工作任务，
日常组织管理
工作较为顺畅，
能对下属工作
进行指导
基本能带领下
属完成工作任
务，但日常部
门内部组织管
理中存在一些
的矛盾纠纷
不能组织下属
完成正常的工
作目标预期，
日常组织管理
工作纠纷、矛
盾不断
判断及
决策能
力
25%
善于透过现象
看本质，对工
作能很好的进
行权衡和判断
评估，善于确
定决策时机，
提出并最终选
择可行方案，
对困难事情处
理果断得当
能够透过现象
看本质，对工
作能很好的进
行权衡和判断
评估，能够抓
住决策时机，
选择可行方案，
对困难事情处
理果断得当
能够透过现象
看本质，对工
作能进行权衡
和判断评估，
能够抓住决策
时机，选择可
行方案，对困
难事情处理得
当
基本能够透过
现象看本质，
对工作能进行
权衡和判断评
估，基本能够
抓住决策时机，
对困难事情处
理基本得当
看问题不太深
刻，对工作权
衡和判断评估
不够准确，有
时延误决策时
机
计划及
执行能
力
25%
有较高的计划
并组织实施能
力，善于快速
且低成本地完
成所分配的任
务，非常善于
落实工作设想、
方案与计划
能够对工作进
行筹划，善于
按时、按质、
按量完成工作
任务，落实上
级的业绩期望，
较好的执行上
级或自己的工
作计划
多数情况下能
够对工作进行
筹划，能够按
时、按质、按
量完成工作任
务，执行上级
或自己的工作
计划
有一定的计划
能力，基本上
能落实上级的
各种指令，基
本上能够按时、
按质、按量完
成工作任务
不能正确地接
受、领会上级
精神；不能有
效地完成工作
任务何执行工
作计划
附件五：黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表附件五：黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表
黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表
年度至
年度考核表
被考评人姓名被考评人姓名职位职位
考核指标考核指标权重权重历年得分历年得分加权得分加权得分
经济收益指标
资产安全指标
个人综合评价指标
综合考评系数
考评单位负责人签字
签字：*年*月*日
附件六：黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度附件六：黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度
黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度
考察指标造成的经济损失归零方式
经济案件
安全责任事故
100
万以上扣除所有风险年薪
经济案件
安全责任事故
50
万～100
万扣除
50％风险年薪
经济案件
安全责任事故
10
万～50
万扣除
20％风险年薪
经济案件
安全责任事故
2
万～10
万扣除
5％风险年薪
违规经营受到央行或其他行政执法部
门以文件形式处罚
扣除相当于被处罚金额
10%的
风险年薪
计划生育
综合治理
员工违反计划生育政策受到
处罚或其他综合治理事故
扣除
5％风险年薪
说明：1、副行长的风险年薪归零方式应由行长根据其分管的业务范围进行调整，非相
关副行长不承担相应的责任。
2、经济案件和安全责任事故原则上以造成直接经济损失为准。经济损失较小，但对银
行造成的形象影响较大者，由董事会酌情处理。